蘇州注冊小額貸款公司有哪些

4月8日，最高人民檢察院召開以“打擊網(wǎng)絡(luò)犯罪聯(lián)合防控網(wǎng)絡(luò)風(fēng)險(xiǎn)”為主題的新聞發(fā)布會，通報(bào)全國檢察機(jī)關(guān)打擊網(wǎng)絡(luò)犯罪工作情況。最高人民檢察院第一檢察辦公室副主任張曉金表示，下一步，檢察機(jī)關(guān)將繼續(xù)高壓打擊電信和互聯(lián)網(wǎng)詐騙;進(jìn)一步完善與公安機(jī)關(guān)的工作聯(lián)系機(jī)制，及時(shí)研究解決辦案過程中出現(xiàn)的問題;進(jìn)一步加強(qiáng)與互聯(lián)網(wǎng)企業(yè)在打擊網(wǎng)絡(luò)犯罪方面的合作。

《商法報(bào)》指出，即使在高壓嚴(yán)厲打擊的情況下，電信詐騙等網(wǎng)絡(luò)犯罪在疫情防控期間又開始抬頭。

在蘇州工作的任女士就是一個(gè)典型的受害者。本以為通過小額貸款公司貸款5萬元做點(diǎn)小生意，誰知沒想到，按照貸款公司職員“及時(shí)”操作，錢沒貸到，自己銀行卡上的1萬元也帶著驗(yàn)證碼被轉(zhuǎn)走了。

北京天躍辦公室的聶成濤提醒廣大受害者，受害者自己因?yàn)槿卞X所以才申請貸款，為了支付任何貸款費(fèi)用，基本都是詐騙。正規(guī)的貸款公司或貸款公司不會讓人們支付任何費(fèi)用。

01

貸款不會起到反作用

任表示,5月26日,她翻看手機(jī)瀏覽器,當(dāng)她發(fā)現(xiàn)一個(gè)廣告從小額貸款公司,問她手機(jī)號碼輸入檢查貸款額度。任女士原本打算借錢做小生意，她在廣告中輸入了自己的手機(jī)號碼。

半小時(shí)后，一名自稱是鄭州市鄭東新區(qū)富盛小額信貸有限公司的業(yè)務(wù)員聯(lián)系了陳女士，詢問她是否需要辦理貸款業(yè)務(wù)。隨后，任寧寧補(bǔ)充了該公司職員羅寧玥，雙方就貸款事宜進(jìn)行了溝通。

5月27日上午9點(diǎn)左右，羅某將貸款合同發(fā)給任某，要求她打印并簽字，用口紅在合同上涂上指紋，然后寄給任某。

根據(jù)任小姐提供的貸款合同，貸款人為鄭州市鄭某東部新區(qū)富盛小額貸款有限公司(以下簡稱富盛公司)，注冊證號91410118823719231L，合同號YUC-78MF39847。甲乙雙方約定貸款金額為5萬元人民幣，每月計(jì)息，貸款期限為2020年5月27日至2025年5月27日。

(圖片由貸款合同回答者提供)

本合同第十條規(guī)定:根據(jù)國家規(guī)定，貸款人承擔(dān)借款人擔(dān)保貸款的風(fēng)險(xiǎn)，必要時(shí)對借款人的個(gè)人最低還款能力進(jìn)行核實(shí)。借款人應(yīng)將貸款金額的30-60元存入自己的賬戶，在銀行核查完畢后半小時(shí)內(nèi)將款項(xiàng)劃入借款人在合同中填寫的賬戶。如果借款人簽訂了合同而不能履行合同條款，公司將視情節(jié)嚴(yán)重而故意欺詐貸款處理，直接向當(dāng)?shù)厝嗣穹ㄔ阂婪▏?yán)懲。

該費(fèi)用按借款人在收到貸款后1小時(shí)內(nèi)必須支付給貸款人的貸款額1計(jì)算，作為該貸款業(yè)務(wù)的總成本。

任寧寧在接受《商法新聞》采訪時(shí)表示，合同寄給她后，羅寧玥一直敦促她打印并簽字，但從未提及押金問題。

上午10點(diǎn)左右，羅寧玥告訴他，這張銀行卡上肯定有15000元的存款。任寧寧回答說，她的卡上只有1萬元，如果不能貸款，她不會去申請。過了一會兒，羅寧玥告訴她，她已經(jīng)向上面申請了，這張卡只有10000元也可以辦理，但必須在下午2:30前辦理。

隨后，任女士應(yīng)自稱是撫勝公司貸款部經(jīng)理的于兆文的要求，刪除了手機(jī)中的銀行卡驗(yàn)證碼。

令任某驚訝的是，當(dāng)她得知驗(yàn)證碼的那一刻，銀行卡上的1萬元也被轉(zhuǎn)賬了。

(照片由被訪者提供)

根據(jù)傳輸記錄提供的任,錢存入中國建設(shè)銀行卡由王歡。

轉(zhuǎn)賬后，余告訴任某，他會在6到10分鐘內(nèi)把5萬元的貸款和1萬元的本金轉(zhuǎn)給她帳戶。半小時(shí)后,當(dāng)任女士問為什么錢沒有到達(dá)時(shí),她被告知,銀行未能通過驗(yàn)證,請她另一個(gè)5000元轉(zhuǎn)移到指定賬戶,強(qiáng)調(diào)貸款不能處理沒有轉(zhuǎn)移下午6點(diǎn)之前。

在任小姐拒絕申請后，貸款便利公司以此為由拒絕為任小姐辦理貸款業(yè)務(wù)，并告知任小姐必須在28日上午9點(diǎn)前轉(zhuǎn)賬5000元。

5月27日下午，任女士來到蘇州市相城商貿(mào)城派出所選擇民警，民警為其做了筆錄。

5月28日，羅寧玥通知任小姐，如果她在三個(gè)工作日內(nèi)沒有轉(zhuǎn)賬5000元，她將不再為她辦理貸款業(yè)務(wù)。此外，根據(jù)合同規(guī)定，任小姐必須賠償公司違約金，即貸款金額的30元(15000元)。他告訴他們?nèi)绻肴フ揖炀腿ァ?/p>

在這方面,任女士告訴Shangfa新聞,根據(jù)合同內(nèi)容,借款人需要30 - 60的貸款金額存入他的賬戶和資金將被轉(zhuǎn)移到借款人的賬戶填寫合同完成后半個(gè)小時(shí)銀行驗(yàn)證。她沒有說要將資金轉(zhuǎn)到對方的賬戶，而且如果銷售人員告訴她需要這樣做，她也不會處理貸款。

02

貸款公司的職員一直沒空

根據(jù)貸款合同提供的公司信息，商發(fā)新聞發(fā)現(xiàn)，扶盛公司成立于2011年2月，法人代表周超。其業(yè)務(wù)范圍是為中小企業(yè)提供小額貸款、開發(fā)、管理、金融等咨詢服務(wù)。

6月4日，尚發(fā)新聞辦公室提供的推銷員羅寧月的聯(lián)系方式致電過去，被提示該號碼已關(guān)閉。傅生在祁突茶上留下的電話號碼也無人接聽。

據(jù)任寧說，截至6月4日，她無法聯(lián)系到羅寧月，于是給她發(fā)了一條信息，說對方賬戶異常，登錄受限，所以信息無法發(fā)送。

6月5日，任女士的妻子向上發(fā)新聞表示，此事已被蘇州市襄城商貿(mào)城派出所懷疑涉嫌詐騙，目前正在調(diào)查中在調(diào)查過程中。

03

為貸款支付任何費(fèi)用基本上都是詐騙

北京天月辦的聶成濤認(rèn)為，在這種情況下，當(dāng)事人本身就缺錢，所以就貸款了。最后，他們沒有得到錢，但他們損失了很多錢。這不是普通的民事貸款糾紛，已被懷疑為刑事欺詐。受害人應(yīng)該先去警察局，警察應(yīng)該根據(jù)案件線索收集證據(jù)，將嫌疑人繩之以法。

其次，受害人也可以通過起訴個(gè)人賬戶或空殼公司提起民事訴訟，追討資金。

聶成濤說，最近幾天，類似的案件很多。在某些情況下,騙子模仿一些崇高的金融公司,偽造他們的一些相關(guān)的公司文件,為了獲得受害者的信任,最終讓受害者支付各種各樣的費(fèi)用獲得貸款從而擁有各種各樣的名字,受害者支付費(fèi)用后,失去接觸或消失,Set pattern與本案基本一致。

聶成濤提醒廣大受害者，受害者自己因?yàn)槿卞X所以才申請貸款，為了支付任何貸款費(fèi)用，基本上都是詐騙。正規(guī)的貸款公司或貸款公司不會讓人們支付任何費(fèi)用。(記者李海洋、實(shí)習(xí)記者韓祥子)還是法律新聞

蘇州注冊小額貸款公司有哪些

今年4月,在一個(gè)類的貸款詐騙犯罪的直接指揮下作戰(zhàn)指揮集群江蘇省公安部門的指導(dǎo)下蘇州公安成功解決“3·26”凈貸款項(xiàng)目,電信欺詐每敲10非法網(wǎng)絡(luò)推廣團(tuán)伙,抓獲違法犯罪嫌疑人44歲扣押、凍結(jié)資金2億余元，取得“云健2020”專項(xiàng)行動重大勝利。此案是全國首起全產(chǎn)業(yè)鏈打擊貸款詐騙網(wǎng)絡(luò)推廣黑灰案。

一條促銷信息就導(dǎo)致了一萬多起網(wǎng)絡(luò)貸款詐騙案件

今年2月，蘇州市公安局公安支隊(duì)反詐騙中心在工作中發(fā)現(xiàn)了一條宣傳“某銀行貸款”的信息。

聽起來像是“銀行貸款”它看起來像是一家知名銀行的金融產(chǎn)品，但它的網(wǎng)頁制作粗糙，底部的簽名顯示它屬于偏遠(yuǎn)地區(qū)的一家小額信貸公司。字體很小，很難辨認(rèn)。

警方根據(jù)辦案經(jīng)驗(yàn)，初步判定該促銷信息涉嫌網(wǎng)絡(luò)詐騙。為了進(jìn)一步查明情況，民警根據(jù)頁面提示，已輸入手機(jī)號碼、姓名、身份證號碼、貸款金額等進(jìn)行貸款申請操作。20分鐘后，研判民警接到一個(gè)手機(jī)號碼打來的電話，對方聲稱是“某銀行貸款”客服，要求研判民警增加工作QQ。

通過QQ，客服要求警方提供他們的身份證照片，遠(yuǎn)程簽署貸款合同，并將5000元轉(zhuǎn)到指定的私人賬戶，以證明貸款人有能力償還貸款。

這些操作是典型的欺詐行為。警方立即對“一筆銀行貸款”進(jìn)行調(diào)查分析，發(fā)現(xiàn)廣告背后的犯罪團(tuán)伙實(shí)際上收集了大量公民個(gè)人信息，核實(shí)了全國多地網(wǎng)絡(luò)貸款詐騙案件，詐騙金額超過2億。

那么多公民的個(gè)人信息從何而來?為什么犯罪分子能夠?qū)τ匈J款意向的群體進(jìn)行精準(zhǔn)欺詐?昆山市公安局將此案列為“網(wǎng)貸電信詐騙項(xiàng)目”，并成立專項(xiàng)小組開展調(diào)查。

10個(gè)非法網(wǎng)絡(luò)推廣團(tuán)伙在5個(gè)省7個(gè)地區(qū)被搗毀

銀行貸款具體在哪里?調(diào)查人員發(fā)現(xiàn)，該產(chǎn)品的金融資質(zhì)方雖為一家小型銀行貸款公司，但該公司并未參與相關(guān)違法犯罪活動，犯罪分子利用其金融資質(zhì)進(jìn)行違法行為。

警方發(fā)現(xiàn)，“某銀行貸款”的服務(wù)器位于濟(jì)南。大量證據(jù)表明，一家名為“新北科技”的網(wǎng)絡(luò)公司是主要嫌疑人。

經(jīng)調(diào)查，該公司的實(shí)際控制人是山東濟(jì)南人賈軍，實(shí)際工作人員有6人，他們通過非法途徑獲取網(wǎng)絡(luò)貸款財(cái)務(wù)廣告資質(zhì)，對外發(fā)布網(wǎng)絡(luò)貸款廣告。這些非法借貸廣告?zhèn)窝b成正規(guī)知名的網(wǎng)絡(luò)借貸產(chǎn)品，恰恰被推到了網(wǎng)絡(luò)的借貸需求中在人民手中是不可能分辨真假的。

進(jìn)一步研究后發(fā)現(xiàn),與賈小君的幫派為紐帶,上游犯罪團(tuán)伙冒用資格的金融服務(wù)公司,小額貸款公司和銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu),獲得了在線貸款金融廣告帳戶與員工相關(guān)的廣告平臺放置Waihe。下游犯罪團(tuán)伙為賈軍團(tuán)伙提供公民個(gè)人信息銷售渠道，賈軍等人通過這些團(tuán)伙層層收集公民個(gè)人信息轉(zhuǎn)售給海外詐騙團(tuán)伙。僅在今年3月，賈躍亭的團(tuán)伙就從需要網(wǎng)絡(luò)貸款的公民那里非法收集了40多萬份信息，并以每份30元至80元的價(jià)格轉(zhuǎn)售。

經(jīng)過兩個(gè)多月的調(diào)查，案件的來龍去脈逐漸清晰，主要涉案人員也逐漸突出。4月14日，由蘇州市公安局派出所、昆山市公安局派出所派出的200多名民警在上海、山東、福建、江西、吉林等7個(gè)5個(gè)省，每個(gè)人工流產(chǎn)非法網(wǎng)絡(luò)推廣團(tuán)伙10個(gè)，抓獲了代理商、經(jīng)銷商、經(jīng)營者、推動者、如四級違法犯罪嫌疑人44人，拘留或凍結(jié)資金2億余元。

公安機(jī)關(guān)在15個(gè)地區(qū)抓獲了460多名犯罪嫌疑人

打擊網(wǎng)貸詐騙是一件難以咀嚼的“硬骨頭”，蘇州公安從一則網(wǎng)絡(luò)廣告，引出了一個(gè)犯罪團(tuán)伙，觸發(fā)了全國公安集中網(wǎng)。

案件涉及人員眾多，專業(yè)性強(qiáng)，隱蔽性高，形成了完整的貸款詐騙網(wǎng)絡(luò)，推動了黑灰色產(chǎn)業(yè)鏈的發(fā)展。在這個(gè)產(chǎn)業(yè)鏈中，從非法收集公民個(gè)人信息到完成販賣，有的還偽造正規(guī)營業(yè)執(zhí)照，有人負(fù)責(zé)發(fā)布虛假貸款廣告;有人負(fù)責(zé)租用境外服務(wù)器，開發(fā)虛假貸款廣告頁面或手機(jī)app，收集公民個(gè)人信息;有人負(fù)責(zé)轉(zhuǎn)售公民個(gè)人信息。

賈軍等人落網(wǎng)后，專案組繼續(xù)擴(kuò)大調(diào)查范圍，共查獲促貸犯罪線索60余條，涉及全國15個(gè)省市。7月初，在公安部的直接指揮下，全國15個(gè)地方的公安機(jī)關(guān)集中整治了57家非法網(wǎng)絡(luò)推廣組織抓獲犯罪嫌疑人460余人。

蘇州公安將繼續(xù)保持零容忍和高壓等犯罪活動,積極與相關(guān)部門合作,加強(qiáng)監(jiān)督管理,搞好打擊“黑色和灰色的產(chǎn)品”,并切實(shí)保障人民財(cái)產(chǎn)安全和合法權(quán)益。

警方提醒

1. 提高預(yù)防意識;

2. 選擇正規(guī)的個(gè)人信貸理財(cái)產(chǎn)品;

3.不要在未經(jīng)驗(yàn)證的網(wǎng)站、應(yīng)用程序和其他平臺上提交您的個(gè)人信息;

4. 相關(guān)行業(yè)的從業(yè)人員也要自覺保持自我清潔，自覺抵制非法利益的誘惑，避免冒險(xiǎn)和以身作則。