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2022-06-21 13:19:14
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上海商業(yè)保理公司注冊(cè)條件和要求
現(xiàn)在還不能成立商業(yè)保理公司?黑板在這里?，F(xiàn)在商業(yè)保理公司在全國(guó)范圍內(nèi)并沒(méi)有停止，一些城市和地區(qū)仍然可以接受注冊(cè)。那么，哪些區(qū)域可以注冊(cè)，具體如何注冊(cè)呢?接下來(lái)口碑好的順佳會(huì)給大家詳細(xì)講解。
設(shè)立商業(yè)保理公司，首先要確定注冊(cè)地點(diǎn)。過(guò)去，商業(yè)保理公司多在深圳設(shè)立，其次是天津。但自2018年10月22日起，深圳市明確停止受理商業(yè)保理公司注冊(cè)設(shè)立申請(qǐng)和變更申請(qǐng)。廣州、天津也停止受理設(shè)立商業(yè)保理和融資租賃機(jī)構(gòu)的申請(qǐng)。確切的開放時(shí)間尚未公布。目前，河北、山東等地區(qū)均可設(shè)立商業(yè)保理公司。當(dāng)然，上?，F(xiàn)在可以建立了。
由于商業(yè)保理公司的業(yè)務(wù)范圍是全國(guó)性的，如果不能在當(dāng)?shù)刈?cè)，可以選擇在其他地區(qū)設(shè)立，也可以選擇收購(gòu)現(xiàn)有的殼式商業(yè)保理公司。
商業(yè)保理公司(合資)注冊(cè)條件
1. 申請(qǐng)?jiān)O(shè)立商業(yè)保理公司的投資者，應(yīng)當(dāng)是資信良好、無(wú)重大違法違規(guī)行為、近三年內(nèi)無(wú)重大信用不良記錄的企業(yè)或者其他經(jīng)濟(jì)組織;
2. 申請(qǐng)?jiān)O(shè)立商業(yè)保理公司的投資者，應(yīng)當(dāng)已設(shè)立商業(yè)保理公司一年以上。符合條件的投資者以其全資子公司(SPV)的名義投資設(shè)立商業(yè)保理公司，且相關(guān)子公司存續(xù)時(shí)間不超過(guò)1年;
3.中國(guó)投資者財(cái)務(wù)狀況良好，最近連續(xù)兩個(gè)會(huì)計(jì)年度實(shí)現(xiàn)盈利;外國(guó)投資者或其境外母公司在境外合法注冊(cè)并從事實(shí)質(zhì)性經(jīng)營(yíng)活動(dòng)，外國(guó)投資者總資產(chǎn)不低于1000萬(wàn)美元;
4. 商業(yè)保理公司注冊(cè)資本一般不低于人民幣5億元(或等值外幣)，并有明確的實(shí)繳投資計(jì)劃。外資商業(yè)保理公司一般應(yīng)在成立后6個(gè)月內(nèi)足額繳納注冊(cè)資本，以保證實(shí)際情況優(yōu)質(zhì)商業(yè)保理、商業(yè)保理等相關(guān)業(yè)務(wù)，剩余注冊(cè)資本也應(yīng)根據(jù)業(yè)務(wù)發(fā)展情況及時(shí)足額繳納;
5. 投資者投入的資金應(yīng)當(dāng)是其真實(shí)合法的自有貨幣資金，不得使用銀行貸款、委托資金等非自有資金投入;
6. 商業(yè)保理公司有明確的發(fā)展戰(zhàn)略和清晰的盈利與風(fēng)險(xiǎn)控制模型;
7. 商業(yè)保理公司制定了完善的公司章程、財(cái)務(wù)管理、風(fēng)險(xiǎn)控制等主要內(nèi)部控制制度;
8. 董事、監(jiān)事、高級(jí)管理人員資信狀況良好，近3年內(nèi)無(wú)重大違法違規(guī)行為和不良經(jīng)營(yíng)記錄，無(wú)重大不良信用記錄;作為總經(jīng)理、副總經(jīng)理及風(fēng)控合規(guī)審計(jì)，財(cái)務(wù)管理部門負(fù)責(zé)人(或?qū)θ藛T的實(shí)際責(zé)任)及其他高級(jí)管理人員應(yīng)熟悉財(cái)務(wù)工作。從事商業(yè)保理(租賃)及/或相關(guān)金融機(jī)構(gòu)經(jīng)營(yíng)管理工作3年以上，或在相關(guān)行業(yè)工作5年以上;
9. 商業(yè)保理公司應(yīng)當(dāng)在其注冊(cè)地有實(shí)際營(yíng)業(yè)場(chǎng)所(在自貿(mào)試驗(yàn)區(qū)注冊(cè)的，至少在其注冊(cè)地有實(shí)際營(yíng)業(yè)場(chǎng)所)。
商業(yè)保理公司一般業(yè)務(wù)范圍
應(yīng)收賬款催收、應(yīng)收賬款管理、銷售子賬戶管理、壞賬擔(dān)保、保理融資、信用風(fēng)險(xiǎn)管理平臺(tái)、咨詢服務(wù)等。
需要指出的是，商業(yè)保理公司不得從事收存款、貨款支付、委托付款等業(yè)務(wù)，不得專門從事或委托開展與其商業(yè)保理業(yè)務(wù)無(wú)關(guān)的催收、追債等業(yè)務(wù)，不得從事國(guó)家法律法規(guī)禁止的其他活動(dòng)。
要求注冊(cè)上海商業(yè)保理公司
上海自貿(mào)區(qū)在政策上有一定的優(yōu)勢(shì)，所以很多人選擇在上海注冊(cè)商業(yè)保理公司。那么上海對(duì)于商業(yè)保理公司的注冊(cè)有哪些規(guī)定呢?下面為大家做一個(gè)簡(jiǎn)單的介紹。相關(guān)文章推薦《商業(yè)保理公司注冊(cè)條件及程序》
一、上海商業(yè)企業(yè)的概念
本辦法所稱商業(yè)保理行業(yè)供應(yīng)商通過(guò)與商業(yè)保理(非銀行機(jī)構(gòu))簽訂保理協(xié)議，將其當(dāng)前或未來(lái)應(yīng)收賬款轉(zhuǎn)移給商業(yè)保理，從而獲得由保理提供的分類賬管理、催收賬款、壞賬擔(dān)保等融資或服務(wù)。
2商業(yè)保理企業(yè)業(yè)務(wù)類型
(一)可以從事與應(yīng)收賬款有關(guān)的下列業(yè)務(wù):
1. 應(yīng)收賬款融資;
2. 銷售分類帳管理;
3.應(yīng)收賬款集合;
4. 壞賬擔(dān)保;
5. 其他許可的業(yè)務(wù)。
(2)不得從事下列活動(dòng):
1. 吸收存款;
2. 發(fā)放貸款或者受委托發(fā)放貸款;
3.專門從事或者受委托開展與商業(yè)保理無(wú)關(guān)的催收、收債業(yè)務(wù)的;
4. 委托投資;
(五)國(guó)家禁止的其他活動(dòng)。
商業(yè)保理企業(yè)應(yīng)當(dāng)具備下列條件
(1)至少有一個(gè)投資者(或其關(guān)聯(lián)主體)擁有本辦法所稱關(guān)聯(lián)實(shí)體，關(guān)聯(lián)實(shí)體是指投資者控制的實(shí)體、控制投資者的實(shí)體或商業(yè)保理等相關(guān)行業(yè)的經(jīng)歷。
投資者由實(shí)體中的另一個(gè)實(shí)體共同控制?？刂剖侵缚刂品綋碛斜豢刂品匠^(guò)50個(gè)投票權(quán)。
(2)符合條件的境外投資者的境外母公司以其境外全資子公司(SPV)的名義設(shè)立的商業(yè)保理公司不需存在1年)。投資者具有開展商業(yè)保理業(yè)務(wù)的資產(chǎn)規(guī)模和資金實(shí)力，總資產(chǎn)不低于人民幣5000萬(wàn)元。投資者兩年內(nèi)在稅務(wù)、海關(guān)、工商等政府部門和金融機(jī)構(gòu)無(wú)違法或不良記錄。
商業(yè)保理企業(yè)的境內(nèi)投資者已繳清注冊(cè)資本，境外投資者已符合其他法律法規(guī)的相關(guān)要求。
境外投資者如實(shí)披露實(shí)際投資者的背景信息和資產(chǎn)情況。
(3)建立健全的財(cái)務(wù)制度和風(fēng)險(xiǎn)控制重大風(fēng)險(xiǎn)事件的系統(tǒng)和應(yīng)急響應(yīng)系統(tǒng)。
財(cái)務(wù)制度包括財(cái)務(wù)管理制度、財(cái)務(wù)機(jī)構(gòu)與崗位職責(zé)、資金費(fèi)用管理要求、會(huì)計(jì)政策與科目、會(huì)計(jì)憑證管理等。
風(fēng)險(xiǎn)控制體系包括組織架構(gòu)與職責(zé)、業(yè)務(wù)操作流程與要求、資產(chǎn)分類管理、風(fēng)險(xiǎn)處置措施等。
(四)有2名以上具有3年以上金融領(lǐng)域管理經(jīng)驗(yàn)的高級(jí)管理人員，無(wú)不良信用記錄。
高級(jí)管理人員指總經(jīng)理(副總經(jīng)理)、業(yè)務(wù)總監(jiān)、財(cái)務(wù)總監(jiān)、風(fēng)控總監(jiān)、運(yùn)營(yíng)總監(jiān)等。
(五)以公司形式設(shè)立，注冊(cè)資本不低于人民幣5000萬(wàn)元，為實(shí)收貨幣資本。(訂單號(hào)刪去《商資函(2012)919》第一條第一項(xiàng)“注冊(cè)資本不得低于5000萬(wàn)元人民幣”。)
注冊(cè)不同行業(yè)的公司/個(gè)體戶，詳情會(huì)有所差異，為了精準(zhǔn)快速的解決您的問(wèn)題，建議您向?qū)I(yè)的工商顧問(wèn)說(shuō)明詳細(xì)情況，1對(duì)1解決您的實(shí)際問(wèn)題。
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