深圳前海注冊(cè)金融類(lèi)公司

【干貨】深圳前海注冊(cè)金融公司需要什么條件？

【干貨】在深圳前海注冊(cè)金融公司需要什么條件？

金融公司

向銀監(jiān)會(huì)申請(qǐng)前置審批；注冊(cè)資本>=1億元；申請(qǐng)?jiān)O(shè)立財(cái)務(wù)公司的企業(yè)集團(tuán)應(yīng)在申請(qǐng)前一年度末注冊(cè)資本>=8億元，成員單位按規(guī)定合并核算的總資產(chǎn)>=50億元元，凈資產(chǎn)率>=30；申請(qǐng)前連續(xù)2年按規(guī)定合并的會(huì)員單位營(yíng)業(yè)收入總額>=40億元，稅前利潤(rùn)總額>=2億元；成立2年以上，具有企業(yè)集團(tuán)內(nèi)部財(cái)務(wù)管理和資金管理經(jīng)驗(yàn)。

參考文件：《企業(yè)集團(tuán)財(cái)務(wù)公司管理辦法》、《申請(qǐng)?jiān)O(shè)立企業(yè)集團(tuán)財(cái)務(wù)公司操作規(guī)程》

小額貸款

向市財(cái)政局申請(qǐng)前置審批；注冊(cè)資本有限責(zé)任公司>=3億元，股份有限公司：>=4億元；凈資產(chǎn)>=2億元；資產(chǎn)負(fù)債率<=65；三年連續(xù)盈利，凈利潤(rùn)>=6000萬(wàn)元；累計(jì)納稅>=18億。

參考文件：《關(guān)于進(jìn)一步加強(qiáng)和規(guī)范小額貸款公司試點(diǎn)準(zhǔn)入審查的指導(dǎo)意見(jiàn)（試行）》《深圳市小額貸款公司試點(diǎn)管理暫行辦法》

交流

向市財(cái)政局申請(qǐng)前置審批；注冊(cè)資本>=1億元，首期實(shí)收資本>=5000萬(wàn)元；主保薦人：凈資產(chǎn)>=1億元，資產(chǎn)負(fù)債率不高于70；連續(xù)三年盈利，三年累計(jì)凈利潤(rùn)>=3000萬(wàn)元，累計(jì)納稅總額>=1000萬(wàn)元；其他投資者：凈資產(chǎn)>=1000萬(wàn)元；主要發(fā)起人應(yīng)為第一大股東，出資比例不低于注冊(cè)資本總額的20倍。

參考文件：《深圳交易場(chǎng)所監(jiān)督管理暫行辦法》

融資租賃（外商投資）

注冊(cè)資本>=1000萬(wàn)美元；外資比例>=25；多名高級(jí)管理人員 3年行業(yè)經(jīng)驗(yàn)；申請(qǐng)?jiān)O(shè)立融資租賃公司的投資者必須是公司、企業(yè)或者其他經(jīng)濟(jì)組織。外國(guó)投資者或其境外母公司信用良好，已在境外合法注冊(cè)并從事實(shí)質(zhì)性經(jīng)營(yíng)活動(dòng)；投資人應(yīng)當(dāng)向?qū)徟鷻C(jī)關(guān)提供經(jīng)會(huì)計(jì)師事務(wù)所審計(jì)的投資人最近一年的審計(jì)報(bào)告。審計(jì)報(bào)告顯示投資者不符合申請(qǐng)資格。外國(guó)投資者總資產(chǎn)不低于500萬(wàn)美元；存在不足一年的投資者暫不具備申報(bào)資格。符合條件的境外投資者境外母公司以其境外全資子公司（SPV）名義投資設(shè)立融資租賃公司，期限不限。

參考文件：《外商投資租賃業(yè)管理辦法》、《商務(wù)部辦公廳關(guān)于加強(qiáng)和改進(jìn)外商投資融資租賃公司審批管理的通知》

融資擔(dān)保

向經(jīng)貿(mào)委申請(qǐng)前置審批；注冊(cè)資本>=1億元，以貨幣一次性支付，不得以借入資金或他人委托資金入股；

企業(yè)法人作為主要發(fā)起人應(yīng)當(dāng)具備以下條件：

管理規(guī)范、信用良好、實(shí)力雄厚

公司連續(xù)經(jīng)營(yíng)三年多，連續(xù)兩個(gè)財(cái)年實(shí)現(xiàn)盈利。近三年累計(jì)凈利潤(rùn)1000萬(wàn)元以上，資產(chǎn)負(fù)債率不高于70，凈資產(chǎn)不低。 5000萬(wàn)元，項(xiàng)目投資實(shí)施后的長(zhǎng)期投資原則上不超過(guò)凈資產(chǎn)的60。

自然人作為主要發(fā)起人，應(yīng)當(dāng)具備以下條件：

具有發(fā)起出資的經(jīng)濟(jì)實(shí)力，具有一定的行業(yè)背景，在行業(yè)內(nèi)有一定的影響力，可以出具相應(yīng)的有效證件

無(wú)重大不良信用記錄，無(wú)重大不良經(jīng)營(yíng)記錄，無(wú)違法犯罪記錄等。

參考文件：深圳市《融資性擔(dān)保公司管理暫行辦法》實(shí)施細(xì)則

融資租賃

向銀監(jiān)會(huì)申請(qǐng)前置審批； 1億元人民幣或等值可自由兌換貨幣，注冊(cè)資本為實(shí)收貨幣資本；法人銀行資本充足率>=8；最近1年末資產(chǎn)>=800億元；最近連續(xù)2年盈利；租賃公司最近1年末資產(chǎn)>=100億元；

最近2年連續(xù)盈利；中國(guó)大型制造企業(yè)；最近1年?duì)I業(yè)收入>=50億元；最近 2 年連續(xù)有利可圖;最近1年末凈資產(chǎn)率>=30；主營(yíng)業(yè)務(wù)占全部營(yíng)業(yè)收入的80以上。

股權(quán)投資

1）股權(quán)投資管理企業(yè)

注冊(cè)資本>=500萬(wàn)元；有良好的商業(yè)記錄。

2) 股權(quán)投資基金

基金規(guī)模不低于1億元；以有限公司、合伙形式設(shè)立的，股東（合伙人）人數(shù)不得超過(guò)50人；以非上市股份有限公司形式設(shè)立的，股東人數(shù)不得超過(guò)200人；有良好的商業(yè)記錄。

3）股權(quán)投資基金管理企業(yè)

以股份有限公司形式設(shè)立的，注冊(cè)資本不少于1000萬(wàn)元；以有限責(zé)任公司形式設(shè)立的，注冊(cè)資本不得低于500萬(wàn)元。元。

4）外商投資股權(quán)投資管理企業(yè)

向市財(cái)政局申請(qǐng)前置審批；注冊(cè)資本≥200萬(wàn)美元等值貨幣； 2名具有五年以上行業(yè)經(jīng)驗(yàn)的高管。

5) 外商投資股權(quán)投資基金

向市財(cái)政局申請(qǐng)前置審批；注冊(cè)資本>=1500萬(wàn)美元等值貨幣；單一合伙人投資>=100萬(wàn)美元等值貨幣；申請(qǐng)?jiān)O(shè)立外國(guó)投資者 境外投資者投資股權(quán)投資企業(yè)，至少應(yīng)當(dāng)具備下列條件之一：

申請(qǐng)前上一會(huì)計(jì)年度自有資產(chǎn)規(guī)模不低于1億美元或管理資產(chǎn)規(guī)模不低于2億美元；

持有香港證監(jiān)會(huì)（或境外金融監(jiān)管機(jī)構(gòu)）頒發(fā)的資產(chǎn)管理牌照；

全球領(lǐng)先的股權(quán)投資機(jī)構(gòu)（權(quán)威機(jī)構(gòu)評(píng)選發(fā)布的全球資產(chǎn)管理規(guī)模100強(qiáng)）。

參考文件：《促進(jìn)股權(quán)投資基金業(yè)發(fā)展的若干規(guī)定》、《本市外商投資股權(quán)投資企業(yè)試點(diǎn)暫行辦法》、《深圳市外商投資股權(quán)投資試點(diǎn)操作規(guī)程》投資企業(yè)”

商業(yè)保理（外商投資）

注冊(cè)資本>=5000萬(wàn)元，2名以上具有金融領(lǐng)域管理經(jīng)驗(yàn)且無(wú)不良信用記錄的高級(jí)管理人員；港澳服務(wù)提供者還應(yīng)遵守《內(nèi)地與香港關(guān)于建立更緊密經(jīng)貿(mào)關(guān)系的安排》和《內(nèi)地與香港澳門(mén)關(guān)于建立更緊密經(jīng)貿(mào)關(guān)系的安排及其有關(guān)“服務(wù)提供者”定義及相關(guān)要求的補(bǔ)充協(xié)議（CEPA認(rèn)證）。

參考文件：《商務(wù)部關(guān)于港澳服務(wù)提供者在深圳、廣州試點(diǎn)設(shè)立商業(yè)保理企業(yè)的通知》深圳開(kāi)展外資商業(yè)保理試點(diǎn)””通知

證券公司、證券經(jīng)紀(jì)公司、證券公司子公司、證券投資基金管理公司（公開(kāi)發(fā)行）、證券投資基金子公司（均需向中國(guó)證監(jiān)會(huì)申請(qǐng)前置審批）

1）設(shè)立主要股東持續(xù)盈利、信譽(yù)良好，近三年無(wú)重大違法違規(guī)記錄，凈資產(chǎn)不低于2億元人民幣的證券公司；

2）證券公司經(jīng)營(yíng)證券經(jīng)紀(jì)、證券投資咨詢(xún)、證券交易，從事與證券投資活動(dòng)相關(guān)的財(cái)務(wù)顧問(wèn)業(yè)務(wù)，注冊(cè)資本≥5000萬(wàn)元；

3）證券承銷(xiāo)保薦、證券自營(yíng)、證券資產(chǎn)管理等證券業(yè)務(wù)之一，注冊(cè)資本≥1億元人民幣；

4）從事證券承銷(xiāo)保薦、證券自營(yíng)、證券資產(chǎn)管理等證券業(yè)務(wù)，注冊(cè)資本≥5億元；

5) 證券公司的注冊(cè)資本為實(shí)收資本

6）證券公司子公司：最低注冊(cè)資本≥5000萬(wàn)元；近12個(gè)月風(fēng)險(xiǎn)控制指標(biāo)繼續(xù)符合規(guī)定標(biāo)準(zhǔn)，上一年度凈資本不低于12億元；設(shè)立子公司經(jīng)營(yíng)證券經(jīng)紀(jì)、證券承銷(xiāo)保薦、證券資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)的，公司最近一年的市場(chǎng)份額不得低于行業(yè)平均水平。

7）證券投資基金管理公司（公開(kāi)發(fā)行）：注冊(cè)資本>=1億元，實(shí)收貨幣資金；

主要股東從事證券業(yè)務(wù)、證券投資咨詢(xún)、信托資產(chǎn)管理或其他金融資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)，注冊(cè)資本≥3億元；取得基金從業(yè)資格的人數(shù)達(dá)到法定人數(shù)。

8）證券投資基金子公司：注冊(cè)資本≥2000萬(wàn)元，經(jīng)營(yíng)記錄良好。

參考文件：《中文《中華人民共和國(guó)證券法》、《證券公司設(shè)立子公司試行規(guī)定》、《中華人民共和國(guó)證券投資基金法》、《證券投資基金子公司管理暫行規(guī)定》管理公司

期貨經(jīng)紀(jì)公司

向中國(guó)證監(jiān)會(huì)申請(qǐng)前置審批；注冊(cè)資本>=3000萬(wàn)元；具有期貨從業(yè)資格的人員不少于15人；具有任職資格的高級(jí)管理人員不少于3名；股東應(yīng)具有中國(guó)法人資格。

持有 5 股以上股權(quán)的股東應(yīng)當(dāng)符合下列條件：

實(shí)收資本和凈資產(chǎn)均不低于人民幣3000萬(wàn)元，連續(xù)經(jīng)營(yíng)2個(gè)以上完整會(huì)計(jì)年度，年內(nèi)至少有1個(gè)會(huì)計(jì)年度盈利；

或?qū)嵤召Y本和凈資產(chǎn)均不低于2億元人民幣；凈資產(chǎn)不低于實(shí)收資本的50，或有負(fù)債低于凈資產(chǎn)的50，不存在對(duì)財(cái)務(wù)狀況產(chǎn)生重大且不確定影響的其他風(fēng)險(xiǎn)；

對(duì)期貨公司的出資等累計(jì)長(zhǎng)期對(duì)外股權(quán)投資不超過(guò)自身凈資產(chǎn)；

無(wú)大額未償?shù)狡谖磧攤鶆?wù)；近3年未因違法經(jīng)營(yíng)受到行政處罰或刑事處罰；

涉嫌違法經(jīng)營(yíng)未被主管部門(mén)調(diào)查或采取強(qiáng)制措施的；

近3年作為金融機(jī)構(gòu)上市公司股東、實(shí)際控制人，或者作為上市公司控股股東、實(shí)際控制人，沒(méi)有濫用股東權(quán)利、逃避股東義務(wù)或者其他失信行為；

自然人股東、法定代表人或者高級(jí)管理人員未采取證券期貨市場(chǎng)禁售措施，或者禁售期滿(mǎn)2年以上；證券期貨高級(jí)管理人員或者從業(yè)人員的任職資格未被撤銷(xiāo)，或者自被撤銷(xiāo)之日起已超過(guò)2年；設(shè)立期貨公司，除符合本辦法第七條規(guī)定的條件外，持股100股的股東，其凈資本不得低于10億元人民幣；股東不采用凈資本或類(lèi)似指標(biāo)的，其凈資產(chǎn)不得低于人民幣15億元。

參考文件：《期貨交易管理?xiàng)l例》、《期貨公司管理辦法》

期貨公司的子公司

中國(guó)期貨公司協(xié)會(huì)備案；注冊(cè)資本>=2000萬(wàn)元；期貨公司最新分類(lèi)監(jiān)管評(píng)級(jí)不低于B類(lèi)B類(lèi)；申請(qǐng)時(shí)的凈資本不少于3億元。

參考文件：《期貨公司設(shè)立子公司開(kāi)展風(fēng)險(xiǎn)管理服務(wù)試點(diǎn)業(yè)務(wù)的指引》

保險(xiǎn)公司、保險(xiǎn)代理人、外資保險(xiǎn)公司（均需向保監(jiān)局申請(qǐng)前置審批）

1）保險(xiǎn)公司：注冊(cè)資本最低2億元；保險(xiǎn)公司的注冊(cè)資本必須是實(shí)繳的貨幣資本；大股東持續(xù)盈利，信譽(yù)良好，近三年無(wú)重大違法違規(guī)記錄，凈資產(chǎn)不少于2億元。

2）保險(xiǎn)代理：有限公司注冊(cè)資本>=50萬(wàn)元，股份公司>=1000萬(wàn)元。

3）外資保險(xiǎn)公司：

設(shè)立經(jīng)營(yíng)人身保險(xiǎn)業(yè)務(wù)的外資保險(xiǎn)公司和經(jīng)營(yíng)財(cái)產(chǎn)保險(xiǎn)業(yè)務(wù)的外資保險(xiǎn)公司，其設(shè)立形式和外資比例由中國(guó)保監(jiān)會(huì)按照有關(guān)規(guī)定確定。

合資保險(xiǎn)公司和獨(dú)資保險(xiǎn)公司的最低注冊(cè)資本為2億元人民幣或等值的可自由兌換貨幣；最低注冊(cè)資本必須是實(shí)繳的貨幣資本。外國(guó)保險(xiǎn)公司的出資應(yīng)當(dāng)以可自由兌換的貨幣出資。

外國(guó)保險(xiǎn)公司分公司應(yīng)由其母公司免費(fèi)撥付不少于2億元等值可自由兌換貨幣的營(yíng)運(yùn)資金。

中國(guó)保監(jiān)會(huì)根據(jù)外資保險(xiǎn)公司的經(jīng)營(yíng)范圍和經(jīng)營(yíng)規(guī)模，可以增加前兩款規(guī)定的外資保險(xiǎn)公司最低注冊(cè)資本或者營(yíng)運(yùn)資金。

外國(guó)保險(xiǎn)公司申請(qǐng)?jiān)O(shè)立外資保險(xiǎn)公司，應(yīng)當(dāng)具備下列條件：

從事保險(xiǎn)業(yè)務(wù)30余年；

在中國(guó)設(shè)立代表處2年以上；

申請(qǐng)?jiān)O(shè)立前年末總資產(chǎn)不少于50億美元；

所在國(guó)家或者地區(qū)保險(xiǎn)監(jiān)管制度健全，外國(guó)保險(xiǎn)公司受到所在國(guó)家或者地區(qū)有關(guān)主管部門(mén)的有效監(jiān)管；

符合國(guó)家或地區(qū)償付能力標(biāo)準(zhǔn)；

國(guó)家或者地區(qū)有關(guān)主管部門(mén)同意其申請(qǐng)；

之內(nèi)資產(chǎn)管理公司

資產(chǎn)管理、財(cái)富管理、投資管理公司注冊(cè)資本≥1000萬(wàn)元，符合前海產(chǎn)業(yè)準(zhǔn)入目錄。

其他創(chuàng)新金融企業(yè)

注冊(cè)資本>=500萬(wàn)元；符合前海產(chǎn)業(yè)準(zhǔn)入目錄。

現(xiàn)代物流

注冊(cè)資本>=500萬(wàn)元；符合前海產(chǎn)業(yè)準(zhǔn)入目錄。

技術(shù)服務(wù)

注冊(cè)資本>=500萬(wàn)元；符合前海產(chǎn)業(yè)準(zhǔn)入目錄。

信息和其他專(zhuān)業(yè)服務(wù)

注冊(cè)資本>=500萬(wàn)元；符合前海產(chǎn)業(yè)準(zhǔn)入目錄。

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