青島注冊(cè)公司地址承諾制度

近日，青島證監(jiān)局發(fā)布公告，指出愛建證券股份有限公司青島分公司（以下簡(jiǎn)稱“愛建證券青島分公司”）存在不簽合同、承諾利益、不慎評(píng)估投資者風(fēng)險(xiǎn)等問題。寬容。對(duì)多起違規(guī)行為，決定對(duì)愛建證券青島分公司采取行政監(jiān)管措施，責(zé)令改正，時(shí)任公司負(fù)責(zé)人韓新軍承擔(dān)重要責(zé)任。

事實(shí)上，這并不是愛建證券第一次收到證監(jiān)局的罰款。此前，他曾因資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)多次被罰款，并被上海證監(jiān)局責(zé)令于2020年11月進(jìn)行為期六個(gè)月的整改，整改期間暫停其資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)。

近年來，隨著市場(chǎng)監(jiān)管的不斷加強(qiáng)，作為證券公司主營(yíng)業(yè)務(wù)之一的資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)也備受關(guān)注。公開資料顯示，今年以來，已有多家證券公司因違反資管業(yè)務(wù)被監(jiān)管點(diǎn)名。

目前，雖然監(jiān)管逐漸趨嚴(yán)，但仍有幸“逆風(fēng)競(jìng)爭(zhēng)”的企業(yè)。行業(yè)亂象背后如何套用好規(guī)則和“魔咒”，是亟待解決的問題！

承諾收入，不簽合同...

愛建證券青島分公司被罰款！

日前，中國(guó)證監(jiān)會(huì)青島監(jiān)管局發(fā)布《關(guān)于對(duì)愛建證券股份有限公司青島分公司、韓信軍采取整改措施的決定》，表明愛建證券青島分公司存在違規(guī)行為分支。 ，并責(zé)令改正。

經(jīng)青島證監(jiān)局調(diào)查，愛建證券青島分公司銷售集合資產(chǎn)管理計(jì)劃存在三個(gè)問題：

一是部分客戶在購買集合資產(chǎn)管理計(jì)劃、風(fēng)險(xiǎn)承受能力調(diào)查文件或適宜性評(píng)估結(jié)果確定函等前未簽訂合同或風(fēng)險(xiǎn)披露；二是沒有認(rèn)真評(píng)估投資者的風(fēng)險(xiǎn)承受能力；三是愛建證券青島分公司銷售人員向投資者保證本金不流失及利益承諾。

此外，愛建證券青島分公司在開展客戶營(yíng)銷和客戶服務(wù)方面也存在問題，包括通過第三方非法從事客戶營(yíng)銷活動(dòng)；不具備證券投資顧問資格的負(fù)責(zé)人和員工將通過群為客戶提供證券投資咨詢服務(wù)。

青島證監(jiān)局認(rèn)為，上述問題反映愛建證券青島分公司內(nèi)部控制不完善，違反了《證券公司客戶資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)管理辦法》（令第十七條等）第三條、第三條的規(guī)定。

作為愛建證券青島分公司當(dāng)時(shí)的負(fù)責(zé)人，韓新軍對(duì)分公司的上述違規(guī)行為負(fù)有直接責(zé)任。根據(jù)《證券公司客戶資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)管理辦法》第五十六條、第五十七條，《證券投資咨詢業(yè)務(wù)暫行規(guī)定》第三十三條，《證券公司監(jiān)督管理?xiàng)l例》第七十條，青島市證監(jiān)局已決定對(duì)愛建證券青島分公司、韓新軍采取監(jiān)督管理措施予以整改。

青島證監(jiān)局表示，愛建證券青島分公司應(yīng)當(dāng)對(duì)上述問題進(jìn)行整改，并自收到本決定之日起30日內(nèi)向青島證監(jiān)局提交書面整改報(bào)告。青島證監(jiān)局將視情況進(jìn)行驗(yàn)收。

2020年我被罰款5次，都是因?yàn)橘Y產(chǎn)管理業(yè)務(wù)！

事實(shí)上，這并不是愛建證券第一次收到證監(jiān)局的罰款。

2020年5月19日，愛建證券僅一天就收到了3張罰單。

其中，愛建證券江蘇分公司、無錫慶陽路營(yíng)業(yè)部因銷售“愛建證券愛迪新能源集合資產(chǎn)管理計(jì)劃”過程中存在違法違規(guī)行為，被責(zé)令改正；責(zé)令愛建證券靖江玉坡南路證券營(yíng)業(yè)部糾正員工通過群提供證券投資咨詢服務(wù)未與客戶簽訂投資咨詢服務(wù)協(xié)議、風(fēng)險(xiǎn)披露等兩項(xiàng)問題。

此后，愛建證券似乎并沒有接受懲罰的教訓(xùn)。 2020年8月，收到廈門證監(jiān)局出具的處罰決定書。愛建證券廈門湖濱伊利證券分公司20向投資者出售證券公司集合資產(chǎn)管理計(jì)劃過程中未能有效履行投資者適當(dāng)性，管理義務(wù)和內(nèi)控責(zé)任不明確，執(zhí)行不到位已下令糾正該問題。

2020年11月，上海證監(jiān)局責(zé)令愛建證券進(jìn)行為期6個(gè)月的整改。整改期間，愛建證券將暫停資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)。建立健全風(fēng)險(xiǎn)管理和內(nèi)部控制制度，防范和控制風(fēng)險(xiǎn)。此外，內(nèi)部控制不完善，部分投資決策和管理缺乏審慎性，在基金銷售過程中存在誤導(dǎo)性宣傳和違反投資者適當(dāng)性規(guī)定的情況。此外，經(jīng)營(yíng)管理混亂，內(nèi)部職能劃分落實(shí)不到位，人事管理不當(dāng)。

公開資料顯示，這張罰單已經(jīng)是愛建證券2020年收到的第5張監(jiān)管罰單，而這5張罰單都是因?yàn)閻劢ㄗC券的資管業(yè)務(wù)違規(guī)。在屢次處罰下，這家機(jī)構(gòu)的資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)著實(shí)令人堪憂。

收緊監(jiān)管，

多家券商一年內(nèi)因資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)被罰款

愛建證券官網(wǎng)顯示，愛建證券成立于2002年，公司注冊(cè)地在中國(guó)（上海）自由貿(mào)易試驗(yàn)區(qū)。目前注冊(cè)資本14億元，下設(shè)8個(gè)分公司，39個(gè)銷售部。天眼查顯示，愛建證券目前持有上海陸家嘴金融發(fā)展有限公司 的股份；上海愛健集團(tuán)有限公司 ;上海方大投資發(fā)展有限公司 ，前兩者均為上市公司。

相比之下，其2019年年報(bào)發(fā)現(xiàn)，近年來，愛建證券的營(yíng)收和凈利潤(rùn)排名逐年下滑。不僅如此，其屢次被罰款的資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)也不盡如人意。

中國(guó)證券業(yè)協(xié)會(huì)數(shù)據(jù)顯示，愛建證券2017年、2018年、2019年?duì)I業(yè)收入分別約為1億元、1億元、1億元，行業(yè)排名第85位、第90位。 ，第 91 號(hào)；凈利潤(rùn)分別為2556萬元、-9513萬元、1107萬元，行業(yè)排名第89位、第83位、第88位。

資管業(yè)務(wù)方面，2019年愛建證券實(shí)現(xiàn)管理費(fèi)收入1萬元，自有資金日均投入資管業(yè)務(wù)占比使用資金約1萬元，報(bào)告收入1萬元，兩項(xiàng)業(yè)務(wù)合計(jì)收入1萬元，同比下降。截至2019年末，公司資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)委托資金1億元，同比下降。

在罰單頻發(fā)的背景下，愛建證券在證監(jiān)會(huì)公布的證券公司分類結(jié)果中的評(píng)級(jí)也有所下降，從2019年的B級(jí)降至2020年的CC級(jí)。

值得注意的是，近年來，隨著市場(chǎng)監(jiān)管力度的不斷加大，證券公司主營(yíng)業(yè)務(wù)之一的資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)也備受關(guān)注。公開資料顯示，2020年以來，已有多家證券公司因資管業(yè)務(wù)違規(guī)被監(jiān)管機(jī)構(gòu)點(diǎn)名。

2020年4月21日，中國(guó)證監(jiān)會(huì)發(fā)出北京證監(jiān)局警示函，原因是其管理的8只私募資產(chǎn)管理計(jì)劃投資同一資產(chǎn)的資金超過該資產(chǎn)管理計(jì)劃資產(chǎn)凈值的25 ;此后不久，4月24日，中金公司也因同樣問題收到北京證監(jiān)局的警告信； 4月29日，東海證券因開展資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)過程中存在違規(guī)行為，包括未認(rèn)真開展個(gè)體經(jīng)營(yíng)業(yè)務(wù)。因盡職調(diào)查、風(fēng)控體系和合規(guī)管理體系不健全、信息披露不及時(shí)等相關(guān)違規(guī)行為，對(duì)新私募資產(chǎn)管理產(chǎn)品暫停6個(gè)月； 8月31日晚間，證監(jiān)會(huì)發(fā)布6條行政處罰公告，點(diǎn)名批評(píng)了3家證券公司，以及地平線證券、萬和證券、中郵證券的8家業(yè)務(wù)負(fù)責(zé)人。

2018年4月27日，資管新規(guī)正式發(fā)布，在統(tǒng)一資管業(yè)務(wù)監(jiān)管標(biāo)準(zhǔn)、防范化解金融風(fēng)險(xiǎn)、推動(dòng)資管業(yè)務(wù)回歸本源、平穩(wěn)運(yùn)行方面邁出關(guān)鍵一步.隨著金融監(jiān)管部門加強(qiáng)協(xié)調(diào)，以及資管新規(guī)及各項(xiàng)配套規(guī)則的實(shí)施，金融亂象得到整頓，金融風(fēng)險(xiǎn)顯著降低。

一直走到半山腰，船應(yīng)該是迫不及待的要到中游了。為此，如何進(jìn)一步深化我國(guó)監(jiān)管體制改革，給相關(guān)企業(yè)下“魔咒”，是當(dāng)前亟待解決的問題。

年輕的該行原副行長(zhǎng)吳曉玲也指出了當(dāng)前存在的問題。他表示，相關(guān)監(jiān)管制度和監(jiān)管制度沒有及時(shí)跟上業(yè)務(wù)發(fā)展，資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)缺乏明確的法律定義、獨(dú)立的制度規(guī)范和明確的監(jiān)管。邊界。同時(shí)，面對(duì)眾多投資產(chǎn)品，投資者缺乏風(fēng)險(xiǎn)意識(shí)，盲目追求投資收益。此外，由于監(jiān)管不力，市場(chǎng)對(duì)資金的需求旺盛，商業(yè)銀行、信托公司、保險(xiǎn)公司、證券公司、期貨公司、基金管理公司、私募基金管理人等各類機(jī)構(gòu)在“盈利-尋求”。 ，概括資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)的概念和內(nèi)涵，以資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)的名義包裝各種金融業(yè)務(wù)，實(shí)際上形成了混業(yè)經(jīng)營(yíng)。

另外，要想真正消除行業(yè)亂象，就應(yīng)該從源頭做起。從事證券公司主營(yíng)業(yè)務(wù)的企業(yè)，要秉持經(jīng)營(yíng)企業(yè)的“良心”，確保企業(yè)質(zhì)量和質(zhì)量成倍增長(zhǎng)。心存僥幸“逆風(fēng)作案”是不可取的。消除混亂，用良心經(jīng)營(yíng)企業(yè)，才是正道！