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2022-08-12 13:58:59
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新華社昆明6月17日電 題：貸款營(yíng)業(yè)執(zhí)照？多開“”，多賣錢？不要相信！ ——近期對(duì)買賣法人賬號(hào)違法行為的調(diào)查 新華社記者 王艷、楊洋
今年上半年，多地企業(yè)賬戶買賣事件數(shù)量呈上升趨勢(shì)。根據(jù)公安部門推送的線索，涉案賬戶大多與電信詐騙、網(wǎng)絡(luò)賭博等各類違法犯罪的資金流向有關(guān)。警方提醒，近期部分中小市場(chǎng)主體經(jīng)營(yíng)困難增加，部分群眾就業(yè)壓力加大。
為什么企業(yè)賬戶會(huì)成為犯罪分子的目標(biāo)？什么是黑灰色產(chǎn)業(yè)鏈？還有哪些監(jiān)管漏洞需要堵上？新華社記者展開調(diào)查。
QQ等網(wǎng)絡(luò)平臺(tái)上仍有活躍交易者，多地破獲買賣“公戶”案。
企業(yè)對(duì)公眾賬戶，即企業(yè)銀行結(jié)算賬戶，用于為企業(yè)法人、非企業(yè)法人、個(gè)體工商戶進(jìn)行結(jié)算。商業(yè)賬戶。近期，云南、河南、江西等地破獲多起企業(yè)賬戶買賣案件。
在云南，昆明市五華區(qū)、西雙版納州景洪市、文山州文山市等地警方自4月以來，已破獲一批“公家”人販團(tuán)伙，并沒收工商營(yíng)業(yè)執(zhí)照、公司印章。 、法人 涉案物品數(shù)量巨大，如印章、銀行卡等。在一些地方，僅一個(gè)團(tuán)伙就注冊(cè)了430家公司，使用他人身份證289張，買賣企業(yè)對(duì)公眾賬戶1000多個(gè)。
江西遂川、河南??武陟、洛陽等地還查獲了一批涉案企業(yè)賬戶信息“成套”。
記者從警方獲悉，“一套”企業(yè)賬戶包括營(yíng)業(yè)執(zhí)照原件和復(fù)印件、銀行卡、手機(jī)卡、U盤、公司公章、法人印章、賬戶密碼、復(fù)印件身份證的正面和背面。不法分子通常以500至2000元的價(jià)格購買，以7000至10000元的價(jià)格出售。
記者發(fā)現(xiàn)，目前的網(wǎng)絡(luò)平臺(tái)上仍有“公戶”人販子活躍。記者在百度上搜索“買賣企業(yè)對(duì)企業(yè)賬號(hào)”，發(fā)現(xiàn)大量標(biāo)簽“一手”、“數(shù)據(jù)完整，全新無記錄”“方便匿名轉(zhuǎn)賬”等廣告，均在廣告中有QQ號(hào)碼。記者隨意添加了幾個(gè)QQ號(hào)，發(fā)現(xiàn)大部分都可以聯(lián)系到經(jīng)銷商。也有人向記者發(fā)送了交易賬戶標(biāo)準(zhǔn)、價(jià)格等信息。
“”賣作犯罪工具，有專人負(fù)責(zé)“售后服務(wù)”
記者發(fā)現(xiàn)，公眾賬號(hào)被出售給電信詐騙、洗錢、網(wǎng)絡(luò)賭博等犯罪團(tuán)伙用作非法資金渠道等工具。
據(jù)昆明警方介紹，這與法人賬戶的一些特點(diǎn)有關(guān)：一是法人賬戶每日轉(zhuǎn)賬限額較高，能更好地滿足不法分子的需求；其次，電信詐騙等犯罪過程往往伴隨著頻繁的轉(zhuǎn)賬，企業(yè)賬戶比個(gè)人賬戶更容易逃避金融、公安機(jī)關(guān)的監(jiān)管；第三，公司賬戶比個(gè)人賬戶更具欺騙性；凍結(jié)等程序往往比個(gè)人賬戶更為復(fù)雜和困難，對(duì)犯罪分子更有保護(hù)作用。
“公家”人販子瞄準(zhǔn)的正是這個(gè)“商機(jī)”。經(jīng)銷商告訴記者，每個(gè)幫派成員每月的“工資”為3000至5000元，每個(gè)賬戶最高進(jìn)貨價(jià)為2000元，售價(jià)可高達(dá)10000元左右。一個(gè)幫派成員每月可以進(jìn)行多次交易。賬戶有幾十個(gè)，其中“利潤(rùn)”可觀。
但根據(jù)相關(guān)規(guī)定，開立公眾賬戶必須滿足持有合法營(yíng)業(yè)執(zhí)照等一系列要求。記者了解到，部分“公戶”團(tuán)伙人販子公司的底層成員會(huì)憑自己的身份信息登記證開戶，但更有可能誘騙他人上鉤。
經(jīng)營(yíng)不善的昆明市民向先生被處以“營(yíng)業(yè)執(zhí)照可向銀行貸款2萬元”的處罰。廣告吸引了他，并與“公家”經(jīng)銷商取得了聯(lián)系。之后，經(jīng)銷商誘導(dǎo)他使用身份證申請(qǐng)了30多張工商營(yíng)業(yè)執(zhí)照，其中21張用于開立公眾賬戶并全部出售。 “工商營(yíng)業(yè)執(zhí)照，和U盾都齊全。如果驗(yàn)證沒問題，給我1500元一套?！?/p>
據(jù)警方調(diào)查人員稱，目前，受疫情影響經(jīng)營(yíng)狀況不佳的企業(yè)、面臨就業(yè)困難的大學(xué)生、低收入城鎮(zhèn)農(nóng)民工也成為不法分子的目標(biāo)。他們中的一些人甚至因貪圖利益而被犯罪分子發(fā)展為幫派成員。
此外，記者還發(fā)現(xiàn)，為了獲取更多利益，“公戶”經(jīng)銷商會(huì)為買家提供“售后服務(wù)”。比如，一旦售出的賬戶在使用過程中因流量異常被監(jiān)管機(jī)構(gòu)凍結(jié)，為防止買家被繩之以法，經(jīng)銷商“公戶”團(tuán)伙會(huì)派專人到銀行注銷帳戶。通常，如果買家的損失是因?yàn)橘u戶問題造成的，“公戶”經(jīng)銷商將承擔(dān)70的損失。
攻擊源頭仍需堵塞漏洞，形成合力
此前，針對(duì)不法分子利用企業(yè)轉(zhuǎn)開展電信網(wǎng)絡(luò)詐騙等活動(dòng)的情況，公安部已在各地部署嚴(yán)厲打擊企業(yè)買賣公眾賬號(hào)的違法犯罪活動(dòng)。
“很多人還缺乏防范意識(shí)，認(rèn)為用身份證辦理公賬沒有風(fēng)險(xiǎn)?！北本┤A泰辦鄧培表示，這些行為不僅可能嚴(yán)重影響個(gè)人信用信息，還可能涉嫌買賣政府公文、公文、印章罪，違反相關(guān)金融法律法規(guī)，將造成不良后果。 .
專家認(rèn)為，實(shí)現(xiàn)對(duì)相關(guān)犯罪的源頭打擊尚有漏洞可挖。
“營(yíng)業(yè)執(zhí)照都是網(wǎng)上申報(bào)的，每天最多6個(gè)。營(yíng)業(yè)地址和注冊(cè)資本都是假的?！痹摬块T只對(duì)公司注冊(cè)地址的真實(shí)性進(jìn)行正式審查，缺乏事后監(jiān)督。記者還了解到，一些銀行也存在審計(jì)不嚴(yán)等問題，對(duì)一個(gè)人開五十個(gè)、六十個(gè)法人賬戶的情況并不警惕。在辦理企業(yè)賬戶注銷時(shí)，各家銀行對(duì)是否要求企業(yè)法定代表人到場(chǎng)有不同的規(guī)定。
專家建議，在推進(jìn)“放管服”改革的同時(shí)，工商、銀行等仍應(yīng)加強(qiáng)監(jiān)管責(zé)任落實(shí)，警惕風(fēng)險(xiǎn)，避免損失。昆明警方稱曾有“公戶”人販子租用辦公室團(tuán)伙辦公室，偽造公司招牌，并試圖從銀行批量處理公司賬戶。 “但工作人員到達(dá)現(xiàn)場(chǎng)后，發(fā)現(xiàn)辦公電腦運(yùn)行不正常，發(fā)現(xiàn)異常后沒有處理，規(guī)避風(fēng)險(xiǎn)。”
本所云南凌云孫文杰建議，為了形成打擊買賣公眾賬號(hào)犯罪的合力，還需要公安、銀行、工商等部門加強(qiáng)信息共享、通報(bào)與配合。機(jī)制。相關(guān)部門可以通過聯(lián)席會(huì)議等協(xié)調(diào)機(jī)制，及時(shí)就相關(guān)業(yè)務(wù)辦理異常的處理方式進(jìn)行溝通和決策。
警方提醒，不要被利潤(rùn)所蒙蔽。個(gè)人應(yīng)妥善保管自己的身份證件和信息。企業(yè)有閑置企業(yè)賬戶的，應(yīng)及時(shí)注銷。
需要 EDI 許可證。電信增值業(yè)務(wù)許可證分為第一類和第二類，
企業(yè)申請(qǐng)edi許可證需滿足以下條件：
1、公司注冊(cè)資本100w以上
2、公司名下3名人員持有近期1個(gè)月社保證
3、有可行性研究報(bào)告及相關(guān)技術(shù)方案
4、網(wǎng)站域名必須以公司名義備案
五、本省服務(wù)器托管要求
6、網(wǎng)站建設(shè)必須符合EDI許可證
企業(yè)申請(qǐng)EDI許可證需要準(zhǔn)備的材料有：
1、營(yíng)業(yè)執(zhí)照復(fù)印件
2、法人及股東身份證明
3、公司章程（需最新版本，文件查詢章加蓋工商局公章）
4、近1個(gè)月3人社保證明
5、公司人員身份證，以及人員手機(jī)、郵箱
6、公司座機(jī)、法人手機(jī)、郵箱
7、網(wǎng)站域名證書（以公司名義購買）
8、網(wǎng)站服務(wù)器托管協(xié)議和服務(wù)器提供商的IDC/ISP資質(zhì)
9、公司辦公場(chǎng)所證明（廣東地區(qū)需要）
10、網(wǎng)站評(píng)估報(bào)告（廣東地區(qū)需要）
證書案例
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