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好順佳集團(tuán)

2022-08-16 09:58:13

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內(nèi)容摘要：外匯管制問題一直困擾著很多客戶——大多數(shù)人一次拿不到這么多外匯，螞蟻搬家也很容易被列入黑名單。強(qiáng)制選擇使用限制只是...

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外匯管制問題一直困擾著很多客戶——大多數(shù)人一次拿不到這么多外匯，螞蟻搬家也很容易被列入黑名單。

強(qiáng)制選擇使用限制只是因?yàn)閲鴥?nèi)外匯管制需要這樣的借口，否則它會用什么來限制你？

雖然在境外使用外匯沒有限制，但反洗錢制度更為嚴(yán)格?？梢岳斫?，每一塊錢都要解釋。怎么獲得，是兼職收入還是股票收入？當(dāng)當(dāng)?shù)刎泿胚M(jìn)入銀行時(shí)，就會受到質(zhì)疑。只要錢是合法獲得的，外匯就沒有問題，也沒有外匯管制。

中國是一個(gè)封閉的大池塘，里面有成千上萬個(gè)小池塘。水在小池塘之間來回倒，沒人理你。小池子一想到別的大池子要看，不好意思，他得想個(gè)理由，一年給你5湯匙水（50,000/年）。

國外沒有大池塘和小池塘的絕對概念。一旦水出來了，你首先要說明為什么水會出來（你是怎么弄到錢的，為什么別人給你打電話，你交了稅嗎？等等）。所以一旦有人匯款到他們的海外銀行，銀行就會問：“錢怎么了？你和匯款人是什么關(guān)系？把收入證明或者稅單寄給我們銀行看看？”

這個(gè)時(shí)候不要驚慌，因?yàn)橥赓Y銀行的思維邏輯和風(fēng)控體系和我們根本不同。只要誠實(shí)回答問題，銀行就不會刻意找茬，只是例行公事。只要錢合法合規(guī)，哪天你想去別的國家的一個(gè)池子，沒有人會攔你，最多到了另一個(gè)池子，當(dāng)?shù)氐你y行又會問你，“去哪兒了錢從哪里來？有收入證明嗎？有，沒有稅單？

這就是制度的不同：一種是外緊內(nèi)松，一種是外松內(nèi)緊。

根據(jù)國家外匯管理局相關(guān)規(guī)定，目前我國個(gè)人每年結(jié)匯購匯上限相當(dāng)于每人每年5萬美元，境外購房也有限制，證券投資和投資保險(xiǎn)，讓很多客戶頭疼，那么應(yīng)該如何合理地將境外資金匯回中國呢？

【小圈子：如何將大筆資金匯回中國？ ]

根據(jù)國務(wù)院2013年1月1日實(shí)施的《收入和支出統(tǒng)計(jì)申報(bào)辦法》第十三條，“中國居民個(gè)人擁有對外金融資產(chǎn)和負(fù)債的，應(yīng)當(dāng)申報(bào)對外金融資產(chǎn)和負(fù)債信息。 ”

因?yàn)槿嗣駧拍壳安荒茏杂蓛稉Q。中國每年的結(jié)算只有5萬美元。那么如果是大量海外資金需要轉(zhuǎn)入中國，具體情況如下：

1.不高于50000美元的普通資金可以直接電匯到國內(nèi)銀行。

2、有些客戶會請親友幫忙，用每個(gè)賬戶每人每年5萬美元的限額結(jié)匯。（但小杰建議不要頻繁使用這種方法）

3. 開立香港銀行賬戶，接收來自美國賬戶的轉(zhuǎn)賬。這種方法是最安全的，也是最不可能被檢查的。也就是說，您在香港開設(shè)個(gè)人銀行賬戶。香港沒有外匯管制，可以自由收款。因此，您美國銀行賬戶中的資金可以直接轉(zhuǎn)入您在香港的個(gè)人賬戶進(jìn)行消費(fèi)。如果想在大陸用錢，可以使用銀聯(lián)ATM機(jī)的自助取款方式（每天最多2萬，手續(xù)費(fèi)較高），或者有機(jī)會去香港的時(shí)候，可以直接提取現(xiàn)金帶回大陸。

4、通過貨代公司、進(jìn)出口公司結(jié)匯，這種方式也需要手續(xù)費(fèi)，而且資金的可兌換性會受到匯兌公司的限制。

5、注冊離岸公司，注冊離岸賬戶，統(tǒng)一接受大額美元，然后分別結(jié)匯。這是目前比較常用的方法。但是，我國外匯管理局目前正在對這種結(jié)匯方式進(jìn)行打擊。

所謂“離岸”，是指投資人的公司注冊在離岸司法管轄區(qū)，投資人不必是本地人，也可以在世界各地開展業(yè)務(wù)。由于離岸公司的當(dāng)?shù)卣疀]有稅收，只收取少量的管理費(fèi)。離開在岸公司沒有外匯管制。

6.在中國開設(shè)義烏個(gè)體戶美元賬戶。建立完成后，會有匯款路線圖。匯款人只需安排支付路線即可。（不過小杰建議：為了證明資金安全，建議多筆轉(zhuǎn)賬，否則容易觸發(fā)銀行風(fēng)控。）

小杰的瘋狂暗示【小杰課堂：義烏為什么不用收結(jié)匯？限制？ ]

早在2013年底，為鼓勵(lì)義烏開展外貿(mào)、跨境電子商務(wù)等網(wǎng)上銷售，政府將義烏定為結(jié)匯試點(diǎn)城市。每年限額 50,000 美元。以下是中央政府門戶網(wǎng)站上關(guān)于義烏個(gè)體戶政策的文獻(xiàn)。

（一）義烏個(gè)體戶結(jié)匯賬戶有哪些優(yōu)勢？

1、大額收結(jié)匯不受5萬美元的限制；

2、無需開戶報(bào)稅；

3.可以綁定PayPal提現(xiàn)；

4.開戶點(diǎn)多。義烏、金華、杭州、上海、南京、福州、寧波、溫州、成都、廣州；

5、操作簡單，網(wǎng)上銀行人工結(jié)算（當(dāng)然是按人民銀行的進(jìn)貨價(jià)），無需到柜臺辦理；

6. 手續(xù)費(fèi)低。 0收匯手續(xù)費(fèi)，20元結(jié)匯手續(xù)費(fèi)；

7.私人和公共賬戶的所有款項(xiàng)都可以收到；

8、所有主流貨幣均可接受（美元、港幣、日元、英鎊、歐元、澳元）將逐步開放147種外幣進(jìn)行結(jié)算；

9、賬戶多元化。個(gè)人抬頭顯示器，如張三，是張三的抬頭顯示器，如義烏市好寶電子商務(wù)公司，即義烏市好邦電子商務(wù)有限公司

（二）義烏個(gè)體工商戶開辦流程：

找靠譜機(jī)構(gòu)（瘋狂提示）

提供注冊人的身份信息和手機(jī)號碼，先申請義烏個(gè)體工商戶執(zhí)照，然后憑執(zhí)照開立銀行結(jié)算賬戶。全部該過程大約需要 7-10 個(gè)工作日才能完成。

(3) 義烏賬戶常見問題：

Q：義烏個(gè)體戶和離岸賬戶有什么區(qū)別？

A：義烏個(gè)體戶主要是方便收匯結(jié)匯，不需要做會計(jì)和納稅申報(bào)，但不能將外幣轉(zhuǎn)入離岸賬戶。

Q：我不想再用這個(gè)賬號了，注銷方便嗎？

A: 執(zhí)照寄到代理處，執(zhí)照可以注銷，賬號作廢。

問：我有國內(nèi)公司，可以在義烏開個(gè)體工商戶嗎？

A：沒關(guān)系，對吧。

問：義烏個(gè)體戶是公有還是私有？

A：嚴(yán)格來說是私人賬號，但是比較特殊。公私賬戶的錢都可以收，公賬標(biāo)題上也可以顯示標(biāo)題。

Q：收結(jié)匯快嗎？

A：外匯收據(jù)一般1~2個(gè)工作日到賬，結(jié)匯一般當(dāng)天到賬。結(jié)清后，人民幣可以自由劃轉(zhuǎn)和提取。

以上就是本期的內(nèi)容，希望對大家有所幫助。如有相關(guān)問題，請留言與小杰討論~

受疫情影響，今年全球經(jīng)濟(jì)形勢受到重創(chuàng)。對于有貿(mào)易和境外投資需求的企業(yè)和個(gè)人，開立境外銀行賬戶收貨款發(fā)生了變化。難度更大，不少創(chuàng)業(yè)者開始尋求新的開戶領(lǐng)域。為化危為機(jī)，小卓依托與各銀行緊密的優(yōu)勢資源，特推出“香港銀行國內(nèi)見證遠(yuǎn)程開戶”綠色通道服務(wù)，為您規(guī)避繁雜流程和拒簽風(fēng)險(xiǎn).您可以在內(nèi)地遠(yuǎn)程開立香港銀行賬戶。今天小卓就給大家介紹一下可以遠(yuǎn)程開戶的香港恒生銀行；

香港恒生銀行簡介

恒生銀行是香港和中國內(nèi)地業(yè)務(wù)的主要銀行，其母公司是在英國注冊的HSBC Holdings plc，香港恒生銀行在香港擁有145家分行和自助理財(cái)中心，1家分行在中國澳門中國大陸設(shè)有32家分行，其中10家分行（位于北京、上海、杭州、廣州、東莞、深圳、福州、南京、寧波、天津），22家支行（上海9家，廣州4家），4家深圳2個(gè)，南京1個(gè)，天津1個(gè)，東莞1個(gè)）。

開戶要求：

需要30萬人民幣

身份證+港澳通行證或護(hù)照

恒生開戶優(yōu)勢：

以視頻見證方式開放，客戶無需前往香港

您可以為中國大陸和香港的客戶開立VIP賬戶

資金符合銀行要求可免收賬戶管理費(fèi)

轉(zhuǎn)賬手續(xù)費(fèi)免費(fèi)

除了個(gè)人賬戶，很多朋友和卓睿咨詢過開離岸賬戶和離岸公司，最后總結(jié)了目前哪些銀行可以開離岸公司賬戶？

新加坡銀行賬戶：

新加坡三大銀行新加坡星展銀行DBS、新加坡大華銀行、新加坡華僑銀行、新加坡匯豐銀行、新加坡花旗銀行等均可開立遠(yuǎn)程視頻賬戶，還有馬來西亞興業(yè)銀行、馬來亞銀行等。

開設(shè)大陸離岸賬戶：