深圳商業(yè)保理公司注冊條件,商業(yè)保理公司是干嘛的

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2024-05-18 10:05:28
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內(nèi)容摘要：深圳商業(yè)保理公司注冊條件主要包括以下幾個方面：1. 注冊資本和投資者資質(zhì)內(nèi)資商業(yè)保理公司：注冊資本不低于500萬元人民幣，投資者應(yīng)...

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深圳商業(yè)保理公司注冊條件主要包括以下幾個方面：

1. 注冊資本和投資者資質(zhì)

內(nèi)資商業(yè)保理公司：注冊資本不低于500萬元人民幣，投資者應(yīng)具備開展保理業(yè)務(wù)相應(yīng)的資產(chǎn)規(guī)模和資金實力，近期沒有違規(guī)處罰紀(jì)錄。投資者應(yīng)為 enterprise法人，且符合一定的條件，如具有良好的公司治理結(jié)構(gòu)或有效的組織，良好的社會聲譽、誠信記錄和納稅記錄，財務(wù)狀況良好，近2個會計年度連續(xù)盈利，經(jīng)營良好，近3年內(nèi)無重大違規(guī)記錄，近1年年末不低于1,且占總資產(chǎn)的比例不低于30%，入股資金為自有資金，不得以資金或委托資金等非自有資金入股，承諾3年內(nèi)不轉(zhuǎn)讓所持有的股權(quán)，不將所持有的的股權(quán)進行質(zhì)押或設(shè)立信托。
外資商業(yè)保理公司：須由存續(xù)滿兩年的境外公司來主發(fā)起設(shè)立，注冊資本應(yīng)不低于5000萬元人民幣。投資者應(yīng)具備開展保理業(yè)務(wù)相應(yīng)的資產(chǎn)規(guī)模和資金實力，近期沒有違規(guī)處罰紀(jì)錄，應(yīng)當(dāng)以有限責(zé)任公司形式成立，名稱中應(yīng)標(biāo)明“商業(yè)保理”字樣，應(yīng)建立開展保理業(yè)務(wù)相應(yīng)的管理制度，健全相關(guān)業(yè)務(wù)流程和操作規(guī)范，每半年將財務(wù)報表、合規(guī)說明、業(yè)務(wù)開展情況等報市經(jīng)貿(mào)信息委，對報告和資料的真實性、準(zhǔn)確性、完整性負(fù)責(zé)，在申請設(shè)立時，應(yīng)當(dāng)擁有2名以上具有3年以上金融領(lǐng)域管理經(jīng)驗且無不良信用紀(jì)錄的管理人員。

2. 管理人員要求

董監(jiān)高：擬任董監(jiān)高須具備全日制本科學(xué)歷，財務(wù)會計/經(jīng)濟管理/工商管理/法律學(xué)等專業(yè)背景，且具備5年以上金融行業(yè)從事經(jīng)驗。擬任董事應(yīng)當(dāng)具有大學(xué)以上,從事金融或相關(guān)經(jīng)濟工作3年以上;擬任人員應(yīng)當(dāng)具有大學(xué)本科以上,從事金融工作5年以上,或從事相關(guān)經(jīng)濟工作10年以上。在申請設(shè)立時，應(yīng)當(dāng)擁有2名以上具有3年以上金融領(lǐng)域管理經(jīng)驗且無不良信用紀(jì)錄的管理人員。

3. 實際經(jīng)營場所

實際經(jīng)營場所：在深圳有實際經(jīng)營場所,提供深圳房屋租賃管理中心備案的租賃合同。如果有實際經(jīng)營場地的,需變更到實際經(jīng)營地址上去。

4. 注冊流程

注冊流程：外資商業(yè)保理公司注冊的條件:須由存續(xù)滿兩年的境外公司來主發(fā)起設(shè)立，注冊資本應(yīng)不低于5000萬元人民幣，投資者應(yīng)具備開展保理業(yè)務(wù)相應(yīng)的資產(chǎn)規(guī)模和資金實力，近期沒有違規(guī)處罰紀(jì)錄，應(yīng)當(dāng)以有限責(zé)任公司形式成立，名稱中應(yīng)標(biāo)明“商業(yè)保理”字樣，應(yīng)建立開展保理業(yè)務(wù)相應(yīng)的管理制度，健全相關(guān)業(yè)務(wù)流程和操作規(guī)范，每半年將財務(wù)報表、合規(guī)說明、業(yè)務(wù)開展情況等報市經(jīng)貿(mào)信息委，對報告和資料的真實性、準(zhǔn)確性、完整性負(fù)責(zé)，在申請設(shè)立時，應(yīng)當(dāng)擁有2名以上具有3年以上金融領(lǐng)域管理經(jīng)驗且無不良信用紀(jì)錄的管理人員。

需要注意的是，由于深圳市監(jiān)管部門對于融資租賃、商業(yè)保理業(yè)務(wù)的準(zhǔn)入正式關(guān)閉，在政策收緊期間，如需辦理新注冊商業(yè)保理公司、或申請調(diào)整保理公司的股權(quán)結(jié)構(gòu)，必須取得深圳市金融辦出具的行政審批函后方可向市場監(jiān)督管理局申請注冊或變更手續(xù)。而根據(jù)深圳市金融辦關(guān)于前置審批文件的出具意見，以及先前私募基金類機構(gòu)的監(jiān)管情況來看，雖名義上可以通過前置審批的方式來辦理保理公司注冊。但實際上現(xiàn)階段深圳市金融辦根本不可能給社會大眾(保理行業(yè)意向投資人)出具這類前置審批函。因此來說，通過前置審批的形式來辦理保理公司注冊設(shè)立是行不通的。所以在深圳辦理一家商業(yè)保理公司，唯一的方式是通過找到市面上法人股東控股(不能有自然人參股)的保理公司并開展收購。