廣州注冊公司沒有開銀行戶怎么辦

好順佳集團
2022-04-11 16:09:55
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內(nèi)容摘要：與1980年代和1990年代的出海狂潮相比，近幾年的創(chuàng)業(yè)狂潮更是雪上加霜。“創(chuàng)業(yè)”成了我們飯前飯后聊得最多的話題，尤其是電商和自媒體的發(fā)展。許多普通人都有機會展示自己的存在。202...

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與1980年代和1990年代的出海狂潮相比，近幾年的創(chuàng)業(yè)狂潮更是雪上加霜。 “創(chuàng)業(yè)”成了我們飯前飯后聊得最多的話題，尤其是電商和自媒體的發(fā)展。許多普通人都有機會展示自己的存在。

2020年以來，很多成功注冊公司的人都遇到了一個問題，那就是開一個基本的銀行賬戶。與以往相比，預(yù)約和審核要求要復(fù)雜得多，讓創(chuàng)業(yè)者苦不堪言。為企業(yè)開銀行賬戶的程序變得非常嚴格，客戶對此抱怨不已。對于開戶，我覺得我在銀行開戶，就是在照顧銀行的業(yè)務(wù)，是銀行的客戶，不是說客戶就是上帝嗎？為什么開戶要預(yù)約、提供營業(yè)地址、拍照？

說到底，開戶難主要是因為有人利用銀行賬戶進行電信詐騙等非法活動，以及一些洗錢、虛開發(fā)票等行為。義務(wù)，提出了更多的要求。銀行擔(dān)心受到監(jiān)管處罰，加大風(fēng)險管控力度。

1. 開戶前后，我們會在門口檢查和拍照。

比如客戶實地考察，簽門牌比對，租金發(fā)票，水電費，核對法人名下公司數(shù)量等。有的甚至要存XX萬元，或者排隊等半個月要做個預(yù)約。開戶等

2. 后期若有銀行電話未接，賬戶將隨時凍結(jié)。

不僅前期手續(xù)繁瑣，開戶嚴格，后期的調(diào)查工作也同樣艱巨！提醒大家，銀行一般會通過電話聯(lián)系法人，或者進行現(xiàn)場檢查！主要核對公司名稱、注冊地址、主營業(yè)務(wù)、法人、稅號、主營業(yè)務(wù)等。

3. 為什么現(xiàn)在開戶這么嚴格？

例如：東莞長安破獲多起賣公戶案件。據(jù)公開消息，長安市公安局于3月抓獲了一批利用公眾賬號實施電信網(wǎng)絡(luò)詐騙罪。分子。在掌握了足夠的證據(jù)后，長安警方展開了抓捕行動。 3月13日，長安市公安局反詐騙中心民警在大朗鎮(zhèn)抓獲一家騙取銀行公眾賬戶的空殼公司電信詐騙犯罪嫌疑人陳某。 3月16日，涉嫌買賣國家機關(guān)文件的犯罪嫌疑人農(nóng)某寶在長安市好順佳社區(qū)落網(wǎng)。 3月20日，農(nóng)某新聞的共犯羅某在好順佳小區(qū)被抓獲。 3月21日，涉嫌買賣國家機關(guān)文件的鄭某芳、張某濤分別在深圳市龍華區(qū)和寶安區(qū)被捕。 3月23日，涉嫌買賣國家機關(guān)文件的馬某偉在深圳市寶安區(qū)被捕。也就是在這個時期之初，全國的銀行開始受到公眾賬戶的影響。

4、銀行重點關(guān)注的企業(yè)銀行賬戶類型

面對銀行的電話巡查，各公司要注意接聽。當(dāng)然，銀行也會選擇一些特定類型的銀行賬戶進行檢查。

由銀行代管的企業(yè)銀行賬戶類型已為您整理好，請注意！

1. 一個人名下多個公司，一個人名下多個銀行賬戶，一個地址注冊多個牌照

2、營業(yè)地址為“自我申報、住所申報”等，或營業(yè)地址不真實的

3、無當(dāng)?shù)貞艨?、無居住證、無社保三無人員

4、首次開戶的法人，年齡較大或較年輕（25歲以下或65歲以上）

5、身份地址異地偏遠農(nóng)村、手機號異地、公司名稱離奇等。

6、異地開公司賬戶

7、長期休眠賬戶，長期不對賬

8、無法聯(lián)系企業(yè)法人

9、資金轉(zhuǎn)移明顯，夜間交易頻繁，可疑賬戶操作異常