四川典當(dāng)公司收購(gòu)要求資質(zhì)

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2024-09-25 09:08:14
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內(nèi)容摘要：四川典當(dāng)公司收購(gòu)的資質(zhì)要求股東資格要求新進(jìn)入的法人股東及增資的法人股東應(yīng)當(dāng)具備相應(yīng)的投資能力與投資資格。法人股應(yīng)當(dāng)相對(duì)控股，法人股...

各類(lèi)資質(zhì)· 許可證· 備案辦理

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四川典當(dāng)公司收購(gòu)的資質(zhì)要求

股東資格要求
- 新進(jìn)入的法人股東及增資的法人股東應(yīng)當(dāng)具備相應(yīng)的投資能力與投資資格。
- 法人股應(yīng)當(dāng)相對(duì)控股，法人股東合計(jì)持股比例占全部股份 1/2 以上，或者第一大股東是法人股東且持股比例占全部股份 1/3 以上；單個(gè)自然人不能為控股股東。
個(gè)人股東和高級(jí)管理人員資格審查

新進(jìn)入的個(gè)人股東和擬任高級(jí)管理人員應(yīng)當(dāng)接受資格審查。
注冊(cè)資本和股本結(jié)構(gòu)

典當(dāng)行變更注冊(cè)資本或者調(diào)整股本結(jié)構(gòu)，新進(jìn)入的個(gè)人股東和擬任高級(jí)管理人員應(yīng)當(dāng)接受資格審查；新進(jìn)入的法人股東及增資的法人股東應(yīng)當(dāng)具備相應(yīng)的投資能力與投資資格。
財(cái)務(wù)審計(jì)要求

依法登記注冊(cè)的會(huì)計(jì)師事務(wù)所進(jìn)行相關(guān)審計(jì)服務(wù)，服務(wù)時(shí)限雙方協(xié)商約定。

四川典當(dāng)行業(yè)的相關(guān)規(guī)定

監(jiān)管依據(jù)

四川省地方金融監(jiān)督管理局根據(jù)《四川省地方金融監(jiān)督管理?xiàng)l例》(NO:SC132811)、《典當(dāng)管理辦法》(商務(wù)部、公安部 2005 年第 8 號(hào)令)、《典當(dāng)行業(yè)監(jiān)管規(guī)定》(商流通發(fā)〔2012〕423 號(hào))、《中國(guó)銀保監(jiān)會(huì)辦公廳關(guān)于加強(qiáng)典當(dāng)行監(jiān)督管理的通知》(銀保監(jiān)辦發(fā)〔2020〕38 號(hào))有關(guān)規(guī)定，以及中央和省委省政府有關(guān)金融監(jiān)管工作要求，制定了相關(guān)工作指引。
業(yè)務(wù)定位與發(fā)展

典當(dāng)行應(yīng)以典當(dāng)業(yè)務(wù)為核心主業(yè)，以動(dòng)產(chǎn)質(zhì)押典當(dāng)為基礎(chǔ)性業(yè)務(wù)，逐步壓縮房產(chǎn)典當(dāng)業(yè)務(wù)比重，專(zhuān)注細(xì)分領(lǐng)域提升鑒定評(píng)估能力，培育差異。
監(jiān)管方式

各級(jí)商務(wù)主管部門(mén)應(yīng)加大現(xiàn)場(chǎng)檢查和不定期抽查監(jiān)管力度，采用以下方式開(kāi)展監(jiān)管工作：
- 定期審核分析典當(dāng)企業(yè)財(cái)務(wù)報(bào)表等。
- 利用典當(dāng)行業(yè)監(jiān)管信息系統(tǒng)進(jìn)行監(jiān)管與分析。
- 現(xiàn)場(chǎng)檢查。

收購(gòu)典當(dāng)公司的流程和注意事項(xiàng)

流程
1. 企業(yè)申報(bào)。申請(qǐng)人根據(jù)相關(guān)規(guī)定的要求，向所在地商務(wù)部門(mén)提交申請(qǐng)材料。
2. 商務(wù)部審查。收到設(shè)立典當(dāng)行或者典當(dāng)行申請(qǐng)?jiān)O(shè)立分支機(jī)構(gòu)的申請(qǐng)后，商務(wù)部門(mén)報(bào)省級(jí)商務(wù)主管部門(mén)初審，省級(jí)商務(wù)主管部門(mén)將審核意見(jiàn)和申請(qǐng)材料報(bào)送商務(wù)部。
3. 辦理批件。商務(wù)部向各省級(jí)商務(wù)主管部門(mén)下發(fā)批復(fù)，并頒發(fā)《典當(dāng)經(jīng)營(yíng)許可證》，申請(qǐng)人持批復(fù)和典當(dāng)經(jīng)營(yíng)許可證到有關(guān)部門(mén)辦理登記手續(xù)。
4. 辦結(jié)。企業(yè)持商務(wù)部批準(zhǔn)文件和《典當(dāng)經(jīng)營(yíng)許可證》向公安機(jī)關(guān)申領(lǐng)《特種行業(yè)許可證》，持上述批件及許可證到工商行政管理部門(mén)申領(lǐng)營(yíng)業(yè)執(zhí)照。
注意事項(xiàng)
1. 看經(jīng)營(yíng)范圍，包括動(dòng)產(chǎn)質(zhì)押典當(dāng)業(yè)務(wù)、財(cái)產(chǎn)權(quán)利質(zhì)押典當(dāng)業(yè)務(wù)等是否齊全。
2. 了解公司的股權(quán)結(jié)構(gòu)以及高管人員情況。
3. 確認(rèn)公司是否有違法違紀(jì)行為。
4. 核實(shí)公司有沒(méi)有未完結(jié)的業(yè)務(wù)。
5. 關(guān)注典當(dāng)行的注冊(cè)地市哪里，注冊(cè)地址不同可能有不同要求。
6. 注意典當(dāng)行的債權(quán)債務(wù)是否清楚，避免收購(gòu)負(fù)債累累的典當(dāng)公司。
7. 考察典當(dāng)行經(jīng)營(yíng)是否正常，關(guān)鍵看是否能夠年檢，最好在年檢后收購(gòu)。
8. 確認(rèn)是否能夠順利辦理股權(quán)轉(zhuǎn)讓。

其他地區(qū)典當(dāng)公司收購(gòu)資質(zhì)對(duì)比

北京地區(qū)

典當(dāng)經(jīng)營(yíng)許可證的市場(chǎng)流通較大，疫情結(jié)束后，北京地區(qū)的典當(dāng)許可證需求量激增，投資者普遍對(duì)典當(dāng)市場(chǎng)比較樂(lè)觀。
山東地區(qū)

山東省內(nèi)典當(dāng)行注冊(cè)資金 2000 萬(wàn)，無(wú)在訴訟的案件，也沒(méi)有債權(quán)債務(wù)問(wèn)題。

四川典當(dāng)公司收購(gòu)資質(zhì)的案例分析

李金華訴立融典當(dāng)公司典當(dāng)糾紛案

絕當(dāng)后，消滅當(dāng)戶基于典當(dāng)合同對(duì)當(dāng)物的回贖權(quán)，既不違反法律規(guī)定，也符合典當(dāng)行業(yè)的慣例和社會(huì)公眾的一般理解。
其他案例

如某典當(dāng)行與某公司直接簽訂了借款協(xié)議，之后又簽訂了房產(chǎn)抵押擔(dān)保。名為典當(dāng)，但是并未到房管部門(mén)實(shí)際辦理抵押權(quán)登記手續(xù)，同時(shí)也未簽署相應(yīng)的當(dāng)票。證據(jù)表明的法律特征系企業(yè)資金拆借行為。法院最終認(rèn)定合同無(wú)效，按企業(yè)間資金拆借處理。

又如某典當(dāng)行與某公司簽訂了借款合同，但約定了實(shí)際借款金額以當(dāng)票為準(zhǔn)，擔(dān)保方式為不動(dòng)產(chǎn)抵押典當(dāng)方式，借款的綜合費(fèi)率為月度 3%等條款，且在辦理了登記手續(xù)之后先后出具了 9 張當(dāng)票。法院經(jīng)審理后認(rèn)為，此案名為借款實(shí)為典當(dāng)，遂判令被告償還借款本金，并支付綜合費(fèi)，利息以及違約金，提供擔(dān)保的公司承擔(dān)連帶責(zé)任。