金融衍生品資質(zhì)怎么辦

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2024-09-25 09:12:03
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內(nèi)容摘要：金融衍生品資質(zhì)辦理流程金融衍生品資質(zhì)的辦理流程大致如下：準備申請材料：包括開辦衍生產(chǎn)品交易業(yè)務的申請報告、可行性報告及業(yè)務計劃書或...

各類資質(zhì)· 許可證· 備案辦理

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金融衍生品資質(zhì)辦理流程

金融衍生品資質(zhì)的辦理流程大致如下：

準備申請材料：包括開辦衍生產(chǎn)品交易業(yè)務的申請報告、可行性報告及業(yè)務計劃書或展業(yè)計劃；衍生產(chǎn)品交易業(yè)務內(nèi)部管理規(guī)章制度；衍生產(chǎn)品交易會計制度；主管人員和主要交易人員名單、履歷；衍生產(chǎn)品交易風險管理制度，包括但不限于風險敞口量化規(guī)則或風險限額授權(quán)管理制度；交易場所、設備和系統(tǒng)的安全性和穩(wěn)定性測試報告；中國銀監(jiān)會要求的其他文件和資料等。
提交申請：根據(jù)銀行的性質(zhì)和監(jiān)管歸屬，向相應的監(jiān)管機構(gòu)提交申請材料。外資銀行開辦衍生產(chǎn)品交易業(yè)務，應當向當?shù)劂y監(jiān)局提交由授權(quán)簽字人簽署的申請材料，經(jīng)審查同意后，報中國銀監(jiān)會審批。外商獨資銀行、中外合資銀行應當由總行統(tǒng)一向當?shù)劂y監(jiān)局提交申請材料；外國銀行擬在中國境內(nèi)兩家以上分行開辦衍生產(chǎn)品交易業(yè)務的，應當由其在華管理行統(tǒng)一向當?shù)乇O(jiān)管機構(gòu)提交申請材料，經(jīng)審查同意后，報中國銀監(jiān)會審批。外國銀行分行申請開辦衍生產(chǎn)品交易業(yè)務，應當獲得其總行（地區(qū)總部）的正式授權(quán)，且其母國應當具備對衍生產(chǎn)品交易業(yè)務進行監(jiān)管的法律框架，其母國監(jiān)管當局應當具備相應的監(jiān)管能力。申請開辦衍生產(chǎn)品交易業(yè)務的外國銀行分行，如果不具備相關(guān)條件，其總行（地區(qū)總部）應當具備上述條件。同時該分行還應當具備一定條件，如總行（地區(qū)總部）對該分行從事衍生產(chǎn)品交易等方面的正式授權(quán)對交易品種和限額作出明確規(guī)定；除總行另有明確規(guī)定外，該分行的全部衍生產(chǎn)品交易通過對其授權(quán)的總行（地區(qū)總部）系統(tǒng)進行實時平盤，并由其總行（地區(qū)總部）統(tǒng)一進行平盤、敞口管理和風險控制。其他由屬地監(jiān)管的銀行業(yè)金融機構(gòu)應當先向當?shù)乇O(jiān)管機構(gòu)提交申請材料，經(jīng)審查同意后，報中國銀監(jiān)會審批；其他由中國銀監(jiān)會直接監(jiān)管的銀行業(yè)金融機構(gòu)直接向中國銀監(jiān)會提交申請材料，報中國銀監(jiān)會審批。
受理與審查：監(jiān)管機構(gòu)收到申請后，決定是否予以受理。不予受理的，出具不予受理通知書；受理的，出具受理通知書，進行審查報批。
審批決策：監(jiān)管機構(gòu)對申請進行審查，決定是否予以許可。不予許可的，出具不予許可通知書。許可的，向申請人出具正式公文或備案通知書。
材料補正：材料不全或不符合法定形式的，一次性告知補正材料，并出具《行政許可補正通知書》。

辦理時限：自受理申請之日起二十個工作日

金融衍生品資質(zhì)辦理條件

金融衍生品資質(zhì)辦理分為基礎(chǔ)類資格和普通類資格，具體條件如下：

基礎(chǔ)類資格：
1. 有健全的衍生產(chǎn)品交易風險管理制度和內(nèi)部控制制度。
2. 具有接受相關(guān)衍生產(chǎn)品交易技能專門培訓半年以上、從事衍生產(chǎn)品或相關(guān)交易2年以上的交易人員至少2名，相關(guān)風險管理人員至少1名，風險模型研究人員或風險分析人員至少1名，熟悉套期會計操作程序和制度規(guī)范的人員至少1名，以上人員均需專崗專人，相互不得兼任，且無不良記錄。
3. 有適當?shù)慕灰讏鏊驮O備。
4. 具有處理法律事務和負責內(nèi)控合規(guī)檢查的專業(yè)部門及相關(guān)專業(yè)人員。
5. 滿足中國銀監(jiān)會審慎監(jiān)管指標要求。
6. 中國銀監(jiān)會規(guī)定的其他條件。
普通類資格：
1. 具備基礎(chǔ)類資格的所有條件。
2. 完善的衍生產(chǎn)品交易前、中、后臺自動聯(lián)接的業(yè)務處理系統(tǒng)和實時的風險管理系統(tǒng)。
3. 衍生產(chǎn)品交易業(yè)務主管人員應當具備5年以上直接參與衍生產(chǎn)品交易活動或風險管理的資歷，且無不良記錄。
4. 嚴格的業(yè)務分離制度，確保套期保值類業(yè)務與非套期保值類業(yè)務的市場信息、風險管理、損益核算有效隔離。
5. 完善的市場風險、操作風險、信用風險等風險管理框架。
6. 中國銀監(jiān)會規(guī)定的其他條件。

金融衍生品資質(zhì)辦理所需材料

辦理金融衍生品資質(zhì)需要準備以下材料：

開辦衍生產(chǎn)品交易業(yè)務的申請報告、可行性報告及業(yè)務計劃書或展業(yè)計劃。
衍生產(chǎn)品交易業(yè)務內(nèi)部管理規(guī)章制度，至少包括業(yè)務操作規(guī)程，包括交易受理、客戶評估、單證審核等業(yè)務流程和風險控制措施等內(nèi)容。
衍生產(chǎn)品交易會計制度。
主管人員和主要交易人員名單、履歷。
衍生產(chǎn)品交易風險管理制度，包括但不限于風險敞口量化規(guī)則或風險限額授權(quán)管理制度。
交易場所、設備和系統(tǒng)的安全性和穩(wěn)定性測試報告。
中國銀監(jiān)會要求的其他文件和資料。
外國銀行分行申請開辦衍生產(chǎn)品交易業(yè)務，若不具備相關(guān)條件，除報送其總行（地區(qū)總部）的上述文件和資料外，還應當向所在地銀監(jiān)局報送以下文件：
- 其總行（地區(qū)總部）對該分行從事衍生產(chǎn)品交易品種和限額等方面的正式書面授權(quán)文件。
- 除其總行另有明確規(guī)定外，其總行（地區(qū)總部）出具的確保該分行全部衍生產(chǎn)品交易通過總行（地區(qū)總部）交易系統(tǒng)進行實時平盤，并由其總行（地區(qū)總部）負責平盤、敞口管理和風險控制的承諾函。

金融衍生品資質(zhì)辦理注意事項

在辦理金融衍生品資質(zhì)時，需要注意以下事項：

央企的衍生品業(yè)務需進行集中統(tǒng)一管理。
金融機構(gòu)開展柜臺對客衍生品業(yè)務，應當按照金融管理部門規(guī)定和雙方約定向客戶提供衍生品基礎(chǔ)信息、標的資產(chǎn)基本情況、衍生品報價、保證金、盈虧和持倉等信息。

金融衍生品資質(zhì)辦理機構(gòu)

金融衍生品資質(zhì)的辦理機構(gòu)為中國銀監(jiān)會或其派出機構(gòu)。依法設立的金融資產(chǎn)管理公司、信托公司、企業(yè)集團財務公司、金融租賃公司，以及經(jīng)中國銀監(jiān)會批準設立的其他銀行業(yè)金融機構(gòu)從事衍生產(chǎn)品業(yè)務，均適用相關(guān)管理辦法。