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商業(yè)保理資質(zhì)辦理

好順佳集團(tuán)
2024-09-27 09:31:17
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內(nèi)容摘要：商業(yè)保理資質(zhì)辦理流程商業(yè)保理資質(zhì)的辦理流程通常包括以下幾個(gè)主要步驟：準(zhǔn)備工作申請(qǐng)人需要先取得“企業(yè)法人營(yíng)業(yè)執(zhí)照”。向相關(guān)部門(mén)提交申...

各類(lèi)資質(zhì)· 許可證· 備案辦理

無(wú)資質(zhì)、有風(fēng)險(xiǎn)、早辦理、早安心，企業(yè)資質(zhì)就是一把保護(hù)傘。好順佳十年資質(zhì)許可辦理經(jīng)驗(yàn)，辦理不成功不收費(fèi)！點(diǎn)擊咨詢(xún)

商業(yè)保理資質(zhì)辦理流程

商業(yè)保理資質(zhì)的辦理流程通常包括以下幾個(gè)主要步驟：

準(zhǔn)備工作
- 申請(qǐng)人需要先取得“企業(yè)法人營(yíng)業(yè)執(zhí)照”。
- 向相關(guān)部門(mén)提交申請(qǐng)資料并與主管部門(mén)進(jìn)行政策咨詢(xún)和溝通。
- 了解商業(yè)保理牌照的申請(qǐng)流程和申請(qǐng)條件。
申請(qǐng)
- 填寫(xiě)《商業(yè)保理牌照申請(qǐng)書(shū)》并加蓋公章。
- 提交《商業(yè)保理牌照申請(qǐng)書(shū)》和所有相關(guān)申請(qǐng)材料。
資格評(píng)審
- 評(píng)審機(jī)構(gòu)對(duì)申請(qǐng)材料進(jìn)行評(píng)審，確認(rèn)申請(qǐng)人符合商業(yè)保理牌照申請(qǐng)的基本條件。
- 評(píng)審機(jī)構(gòu)會(huì)對(duì)申請(qǐng)人經(jīng)營(yíng)狀況、管理水平、風(fēng)險(xiǎn)控制能力等方面進(jìn)行審查。
現(xiàn)場(chǎng)檢查
- 評(píng)審機(jī)構(gòu)在申請(qǐng)人所在地實(shí)施現(xiàn)場(chǎng)檢查。
- 現(xiàn)場(chǎng)檢查過(guò)程中，評(píng)審機(jī)構(gòu)將會(huì)檢查申請(qǐng)人的設(shè)施、人員、文件和資產(chǎn)負(fù)債情況等，并對(duì)申請(qǐng)人風(fēng)險(xiǎn)管理能力、內(nèi)部風(fēng)險(xiǎn)控制制度、客戶(hù)管理制度、金融財(cái)務(wù)制度、IT系統(tǒng)應(yīng)用等方面進(jìn)行審查。
公示

商業(yè)保理資質(zhì)辦理?xiàng)l件

商業(yè)保理資質(zhì)辦理的條件主要包括以下方面：

外資商業(yè)保理注冊(cè)條件
- 注冊(cè)資本應(yīng)不低于5000萬(wàn)元人民幣。
- 投資者應(yīng)具備開(kāi)展保理業(yè)務(wù)相應(yīng)的資產(chǎn)規(guī)模和資金實(shí)力，近期沒(méi)有違規(guī)處罰紀(jì)錄。
- 應(yīng)當(dāng)以有限責(zé)任公司形式成立。
- 名稱(chēng)中應(yīng)標(biāo)明“商業(yè)保理”字樣。
- 應(yīng)建立開(kāi)展保理業(yè)務(wù)相應(yīng)的管理制度，健全相關(guān)業(yè)務(wù)流程和操作規(guī)范，每半年將財(cái)務(wù)報(bào)表、合規(guī)說(shuō)明、業(yè)務(wù)開(kāi)展情況等報(bào)市經(jīng)貿(mào)信息委，并對(duì)報(bào)告和資料的真實(shí)性、準(zhǔn)確性、完整性負(fù)責(zé)。
- 在申請(qǐng)?jiān)O(shè)立時(shí)，應(yīng)當(dāng)擁有2名以上具有3年以上金融領(lǐng)域管理經(jīng)驗(yàn)且無(wú)不良信用紀(jì)錄的高級(jí)管理人員。
內(nèi)資商業(yè)保理注冊(cè)條件
- 投資者應(yīng)具備開(kāi)展保理業(yè)務(wù)相應(yīng)的資產(chǎn)規(guī)模和資金實(shí)力，近期沒(méi)有違規(guī)處罰紀(jì)錄。
- 注冊(cè)資本不低于500萬(wàn)元人民幣（認(rèn)繳）且真實(shí)合法。
- 不得混業(yè)經(jīng)營(yíng)。

商業(yè)保理資質(zhì)辦理所需材料

辦理商業(yè)保理資質(zhì)通常需要準(zhǔn)備以下材料：

公司的基礎(chǔ)資料，一般包括營(yíng)業(yè)執(zhí)照（正副本）、稅務(wù)登記證（國(guó)地稅）、組織機(jī)構(gòu)代碼證等。
與項(xiàng)目相關(guān)的資料，如銷(xiāo)售合同、發(fā)票、貨運(yùn)單據(jù)、質(zhì)檢單據(jù)、交貨入庫(kù)單等。
備案表、投資報(bào)告、股東名單等。

商業(yè)保理資質(zhì)辦理注意事項(xiàng)

在辦理商業(yè)保理資質(zhì)時(shí)，需要注意以下要點(diǎn)：

為規(guī)范商業(yè)保理企業(yè)經(jīng)營(yíng)行為，加強(qiáng)監(jiān)督管理，壓實(shí)監(jiān)管責(zé)任，防范化解風(fēng)險(xiǎn)，促進(jìn)商業(yè)保理行業(yè)健康發(fā)展，按照“問(wèn)題導(dǎo)向、急用先行”原則，銀保監(jiān)會(huì)近日印發(fā)了《關(guān)于加強(qiáng)商業(yè)保理企業(yè)監(jiān)督管理的通知》?！锻ㄖ窂囊婪ê弦?guī)經(jīng)營(yíng)等方面對(duì)商業(yè)保理企業(yè)提出了要求。
各地陸續(xù)出臺(tái)了相關(guān)的監(jiān)管政策，政策名稱(chēng)包括《通知》《指引》《辦法》等。例如，湖南發(fā)布了關(guān)于湖南省商業(yè)保理公司監(jiān)督管理指引（試行）的通知，重慶發(fā)布了關(guān)于加強(qiáng)商業(yè)保理行業(yè)日常監(jiān)管工作的通知。
開(kāi)展保理業(yè)務(wù)需要滿(mǎn)足一定的條件，如投資主體條件、其他條件等。投資主體應(yīng)持續(xù)經(jīng)營(yíng)一年以上，具備足夠資產(chǎn)規(guī)模和資金實(shí)力，有健全的公司治理結(jié)構(gòu)和完善的風(fēng)險(xiǎn)內(nèi)控制度等。其他條件包括具有兩名以上金融領(lǐng)域且不少于三年高管擔(dān)任經(jīng)驗(yàn)、無(wú)不良信用記錄的高級(jí)管理人員等。

成功辦理商業(yè)保理資質(zhì)的案例

以下是一些成功辦理商業(yè)保理資質(zhì)的案例：

天津發(fā)布2022-2023年度商業(yè)保理行業(yè)27個(gè)典型案例，全市商業(yè)保理行業(yè)資產(chǎn)總額首次突破3000億元，高質(zhì)量發(fā)展邁上新臺(tái)階，服務(wù)實(shí)體經(jīng)濟(jì)和創(chuàng)新業(yè)務(wù)模式舉措更加豐富、成效更加明顯。
2021年10月，中國(guó)服務(wù)貿(mào)易協(xié)會(huì)商業(yè)保理專(zhuān)業(yè)委員會(huì)、天津經(jīng)開(kāi)區(qū)金融局共同發(fā)起，國(guó)新保理任主席單位，建立“央企保理50人論壇”，天津商業(yè)保理創(chuàng)新發(fā)展基地作為論壇常設(shè)活動(dòng)地點(diǎn)，搭建央企商業(yè)保理機(jī)構(gòu)的業(yè)務(wù)交流平臺(tái)。全國(guó)首個(gè)農(nóng)業(yè)保理數(shù)字化。

商業(yè)保理資質(zhì)辦理的政策法規(guī)

與商業(yè)保理資質(zhì)辦理相關(guān)的政策法規(guī)主要包括：

銀保監(jiān)會(huì)發(fā)布的《關(guān)于加強(qiáng)商業(yè)保理企業(yè)監(jiān)督管理的通知》，下一步，銀保監(jiān)會(huì)將抓緊制定《商業(yè)保理企業(yè)監(jiān)督管理辦法》，進(jìn)一步完善商業(yè)保理企業(yè)市場(chǎng)準(zhǔn)入、退出、業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)和監(jiān)督管理規(guī)則，并適時(shí)征求相關(guān)部門(mén)、地方金融監(jiān)管局、行業(yè)協(xié)會(huì)和企業(yè)意見(jiàn)。
近年來(lái)，國(guó)家在倡導(dǎo)推進(jìn)供給側(cè)結(jié)構(gòu)性改革，大力發(fā)展應(yīng)收賬款融資的同時(shí)，國(guó)務(wù)院、商務(wù)部、銀保監(jiān)會(huì)和各地方政府等陸續(xù)出臺(tái)有利于商業(yè)保理行業(yè)發(fā)展的政策法規(guī)。