銀行第三方監(jiān)管公司資質(zhì)

內(nèi)容摘要：銀行第三方監(jiān)管公司資質(zhì)的定要求銀行第三方監(jiān)管公司資質(zhì)是指第三方公司具備的能夠接受銀行委托，對動產(chǎn)抵/質(zhì)押物等實施監(jiān)管，并承擔相應...

各類資質(zhì)· 許可證· 備案辦理

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銀行第三方監(jiān)管公司資質(zhì)的定要求

銀行第三方監(jiān)管公司資質(zhì)是指第三方公司具備的能夠接受銀行委托，對動產(chǎn)抵/質(zhì)押物等實施監(jiān)管，并承擔相應責任和義務的一系列條件和標準。

要求包括：

具有獨立法人資格或其授權(quán)機構(gòu)，有固定經(jīng)營場所或合法倉儲場地。
注冊資本不低于100萬元，凈資產(chǎn)不低于1000萬元人民幣，具備一定違約賠償能力。
對外連帶擔保金額不超過凈資產(chǎn)。
具有不少于兩年的倉儲管理經(jīng)驗，監(jiān)管集團公司的分、子公司要求經(jīng)營至少一年及以上（與本行簽訂“總對總”合作協(xié)議內(nèi)的監(jiān)管集團公司授權(quán)合作名單內(nèi)分、子公司除外）。
已建立完善的倉儲管理、出入庫管理、內(nèi)部控制等相關(guān)工作制度和規(guī)范的操作流程，有清晰的內(nèi)部管理賬冊。
監(jiān)管人員專業(yè)監(jiān)管經(jīng)驗豐富，隊伍穩(wěn)定，擁有與其監(jiān)管貨物相匹配的鑒別能力。

評估銀行第三方監(jiān)管公司的資質(zhì)可以從以下幾個方面入手：

以下為您介紹一些國內(nèi)知名的銀行第三方監(jiān)管公司及其資質(zhì)特點：

支付寶：中國最大的移動支付平臺之一，經(jīng)營資質(zhì)包括中國人民銀行頒發(fā)的支付業(yè)務許可證、支付結(jié)算機構(gòu)賬戶開戶許可證、網(wǎng)絡現(xiàn)金支付業(yè)務經(jīng)營許可證等。
微信支付：中國第二大移動支付平臺，其經(jīng)營資質(zhì)包括中國人民銀行頒發(fā)的支付牌照和第三方支付許可證。

例如：

國辦107號文《國務院辦公廳關(guān)于加強影子銀行監(jiān)管有關(guān)問題的通知》要求金融機構(gòu)跨市場理財業(yè)務和第三方支付業(yè)務由人民銀行負責監(jiān)管協(xié)調(diào)，明確了第三方支付的監(jiān)管主體和職責。
銀監(jiān)會和央行聯(lián)手發(fā)出《關(guān)于加強商業(yè)銀行與第三方支付機構(gòu)合作業(yè)務管理的通知》（銀監(jiān)發(fā)〔2014〕10號），從保護客戶資金安全和信息安全出發(fā)，對有針對性的問題細化了規(guī)范，涉及客戶身份認證、信息安全、交易限額、交易通知、賠付責任、第三方支付機構(gòu)資質(zhì)和行為、銀行的相關(guān)風險管控等。

銀行第三方監(jiān)管公司資質(zhì)審核流程通常包括以下步驟：

申請階段：有意愿設立的企業(yè)向相關(guān)部門提出申請。
審批階段：相關(guān)部門對提交的申請材料進行審核。
備案或核準：對符合資質(zhì)要求的企業(yè)給予備案或核準。
領取執(zhí)照：企業(yè)在收到核準通知書后一定期限內(nèi)到相關(guān)部門領取營業(yè)執(zhí)照。
正式運營：企業(yè)在領取營業(yè)執(zhí)照后一定期限內(nèi)，與銀行、保險公司等簽署合作協(xié)議，開始相關(guān)業(yè)務。