理財師專業(yè)資質(zhì)

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2024-10-08 15:04:41
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內(nèi)容摘要：理財師專業(yè)資質(zhì)的種類理財師專業(yè)資質(zhì)種類豐富，以下為您介紹幾種常見的：CFP（注冊金融策劃師）：由國際金融理財協(xié)會于 1972 年推...

各類資質(zhì)· 許可證· 備案辦理

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理財師專業(yè)資質(zhì)的種類

理財師專業(yè)資質(zhì)種類豐富，以下為您介紹幾種常見的：

CFP（注冊金融策劃師）：由國際金融理財協(xié)會于 1972 年推出，是目前最權(quán)威、最流行的個人理財水平證書之一。其考試認(rèn)證機構(gòu)是 CFP 標(biāo)準(zhǔn)委員會，在中國于 2005 年 8 月 26 日正式成為 CFP 成員。CFP 對申請者有學(xué)歷和工作經(jīng)驗的要求，考試內(nèi)容涵蓋理財規(guī)劃概論、投資規(guī)劃、保險規(guī)劃、稅收規(guī)劃、退休規(guī)劃與員工福利、高級理財規(guī)劃等 7 大類 102 個子課目。
ChFC（特許財務(wù)顧問）：由美國金融職業(yè)培訓(xùn)界歷史最悠久、最負(fù)盛名的美國學(xué)院頒發(fā)，創(chuàng)立于 1982 年，在美國金融界頗受尊重，和 CFP 齊名。ChFC 注重為客戶提供綜合的財務(wù)規(guī)劃，考試難度較高，后續(xù)培訓(xùn)比較完善，側(cè)重實務(wù)操作。參加 ChFC 考試的人員必須要有 3 年以上的相關(guān)工作經(jīng)驗，要通過 8 門核心課程。
RFP（美國注冊財務(wù)策劃師）：是通行全球的國際權(quán)威理財資質(zhì)，具有國際理財認(rèn)證、國內(nèi)政府認(rèn)可、實務(wù)實用、綜合規(guī)劃屬性全面等特點。RFP 涵蓋的學(xué)習(xí)內(nèi)容包括基礎(chǔ)的規(guī)劃知識，以及專項投資規(guī)劃、保險規(guī)劃、退休規(guī)劃、教育規(guī)劃、稅務(wù)規(guī)劃、遺產(chǎn)規(guī)劃，到最后是綜合規(guī)劃，系統(tǒng)且全面。

理財師專業(yè)資質(zhì)的獲取條件

不同的理財師專業(yè)資質(zhì)獲取條件有所差異：

CFP：
- 獲得由 FPSB China 授權(quán)的教育機構(gòu)頒發(fā)的 CFP 認(rèn)證培訓(xùn)合格證書。
- 擁有 FPSB China 認(rèn)可的經(jīng)濟管理類或經(jīng)濟學(xué)博士學(xué)位的申請人，可申請豁免全部培訓(xùn)課程；擁有 FPSB China 認(rèn)可的相關(guān)資格證書的申請人，可申請豁免部分或全部培訓(xùn)課程。
- 通過 FPSB China 組織的 CFP 認(rèn)證考試，且在通過考試后 5 年內(nèi)向 FPSB China 提出認(rèn)證申請。
- 達(dá)到 FPSB China 制定的從業(yè)經(jīng)驗標(biāo)準(zhǔn)，具有研究生學(xué)歷者，須有二年以上（含二年）的全職工作經(jīng)歷；具有大學(xué)本科學(xué)歷者，須有三年以上（含三年）的全職工作經(jīng)歷；具有大專學(xué)歷者，須有五年以上（含五年）的全職工作經(jīng)歷。
- 滿足 FPSB China 制定的職業(yè)道德標(biāo)準(zhǔn)。
RFP：
- 沒有明確提及具體的獲取條件，但提到報考者選擇 RFP 的理由包括國際證書、資金合適、后續(xù)教育和交流機會充足、綜合規(guī)劃屬性全面等方面。

理財師專業(yè)資質(zhì)的認(rèn)證機構(gòu)

CFP：其考試認(rèn)證機構(gòu)是 CFP 標(biāo)準(zhǔn)委員會，在中國，F(xiàn)PSB 授權(quán) FPSB China 在中國大陸進(jìn)行 CFP 認(rèn)證。
RFP：RFP 中國與上百家金融機構(gòu)、理財公司、培訓(xùn)機構(gòu)、高等院校進(jìn)行合作，為數(shù)十家金融機構(gòu)認(rèn)證了大批優(yōu)秀的理財師。

理財師專業(yè)資質(zhì)的權(quán)威性比較

在理財行業(yè)的認(rèn)證證書中，CFP 無疑是最權(quán)威的證書之一。它所提倡的 4E 標(biāo)準(zhǔn)（考試標(biāo)準(zhǔn) Examination、從業(yè)標(biāo)準(zhǔn) Experience、職業(yè)道德標(biāo)準(zhǔn) Ethics、繼續(xù)教育 Continuing Education）和 7 項原則（正直誠實原則 Integrity、客觀原則 Objectivity、稱職原則 Competence、公平原則 Fairness、保密原則 Confidentiality、專業(yè)精神原則 Professionalism、勤勉原則 Diligence）已經(jīng)為全球的理財行業(yè)所普遍推崇。

理財師專業(yè)資質(zhì)的國際認(rèn)可情況

CFP：在國際上具有較高的認(rèn)可度，中國于 2005 年 8 月 26 日正式成為 CFP 成員。取得全球認(rèn)可的 CFP 認(rèn)證證書可以幫助持證人增強在國際金融領(lǐng)域的競爭實力，與國際水準(zhǔn)接軌，成為國際金融理財專業(yè)人士，體現(xiàn)金融理財業(yè)職業(yè)價值，贏得客戶的信任和尊重。
RFP：是通行全球的國際權(quán)威理財資質(zhì)，在美國官網(wǎng)和中國管理中心網(wǎng)站均可查到個人信息，可信性強。目前已經(jīng)被納入全國財經(jīng)金融專業(yè)人才培養(yǎng)工程，在國際上也具有一定的認(rèn)可度。