保險從業(yè)資質(zhì)認(rèn)證流程

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2024-10-25 09:53:00
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內(nèi)容摘要：保險從業(yè)資質(zhì)認(rèn)證的基本要求保險從業(yè)資質(zhì)認(rèn)證的基本要求因具體的從業(yè)方向和證書類型而有所不同。對于保險銷售從業(yè)人員資格證書：大專及以上...

各類資質(zhì)· 許可證· 備案辦理

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保險從業(yè)資質(zhì)認(rèn)證的基本要求

保險從業(yè)資質(zhì)認(rèn)證的基本要求因具體的從業(yè)方向和證書類型而有所不同。

對于保險銷售從業(yè)人員資格證書：
- 大專及以上學(xué)歷報考并通過考試的，頒發(fā)《保險銷售從業(yè)人員資格證書》（A證），可在全國范圍從業(yè)。
- 高中（含）以上大專以下學(xué)歷報考并通過考試的，頒發(fā)《保險銷售從業(yè)人員資格證書》（B證），可在深圳保監(jiān)局轄區(qū)內(nèi)從業(yè)。
保險經(jīng)紀(jì)從業(yè)人員資格證書：要求大專及以上學(xué)歷報考，通過考試的，頒發(fā)《保險經(jīng)紀(jì)從業(yè)人員資格證書》，可在全國范圍從業(yè)。
保險公估從業(yè)人員資格證書：要求大專及以上學(xué)歷報考，通過考試的，頒發(fā)《保險公估從業(yè)人員資格證書》，可在全國范圍從業(yè)。
從監(jiān)管上強(qiáng)調(diào)，無論保險公司與保險銷售從業(yè)人員之間建立的是何種民事法律關(guān)系，都要切實強(qiáng)化保險公司的管理責(zé)任。
《辦法》將保險銷售從業(yè)人員的學(xué)歷要求提高到大專，這既是回應(yīng)社會關(guān)于提升保險從業(yè)人員素質(zhì)的呼聲，也是基于目前保險營銷人員中高中及以上學(xué)歷人員占比近90％的決策判斷。提高學(xué)歷有基礎(chǔ)、現(xiàn)實可行，但也要靈活對待、不搞一刀切。

保險從業(yè)資質(zhì)認(rèn)證的申請步驟

申請保險從業(yè)資質(zhì)認(rèn)證通常需要以下步驟：

對于保險經(jīng)紀(jì)從業(yè)人員和保險公估從業(yè)人員，應(yīng)當(dāng)通過中國保監(jiān)會組織的相應(yīng)資格考試，取得《保險經(jīng)紀(jì)從業(yè)人員資格證書》或《保險公估從業(yè)人員資格證書》。
報名參加保險經(jīng)紀(jì)從業(yè)人員基本資格考試，應(yīng)提交下列材料：
- 《保險經(jīng)紀(jì)從業(yè)人員基本資格考試報名表》。
- 身份證明復(fù)印件。
- 學(xué)歷證書復(fù)印件。
- 近期正面免冠小兩寸彩色照片三張。
審查原則及標(biāo)準(zhǔn)：
- 取得保險經(jīng)紀(jì)從業(yè)基本資格條件：
  - 具有高中以上文化程度。
  - 參加保險經(jīng)紀(jì)從業(yè)基本資格考試，成績合格。
  - 有完全民事行為能力。
  - 品行良好，適合從事保險經(jīng)紀(jì)工作。
- 有下列情形之一的，不能頒發(fā)《保險經(jīng)紀(jì)從業(yè)人員基本資格證書》：
  - 被判處刑罰，執(zhí)行期滿未逾5年。
  - 因欺詐等不誠信行為受行政處罰未滿3年。
  - 金融監(jiān)管機(jī)構(gòu)宣布在一定期限內(nèi)為行業(yè)禁入者，禁入期限仍未屆滿。
審查期限：所在地保監(jiān)局自考試成績公布之日起20個工作日內(nèi)作出核準(zhǔn)或者不予核準(zhǔn)的書面決定。
從業(yè)人員本人需前往手機(jī)應(yīng)用市場，下載金事通APP，完成實名認(rèn)證及賬戶注冊。
從業(yè)人員進(jìn)入金事通APP的【保險從業(yè)人員專區(qū)】，點(diǎn)擊【任務(wù)中心】，查看執(zhí)業(yè)信息登記任務(wù)，并進(jìn)行執(zhí)業(yè)登記確認(rèn)。

保險從業(yè)資質(zhì)認(rèn)證的考試內(nèi)容

保險從業(yè)資格考試包括全國保險中介從業(yè)人員資格考試和中國人身保險從業(yè)人員資格考試項目(即CICE)兩大類。

中國人身保險從業(yè)人員資格考試項目(即CICE)設(shè)置了中國壽險管理師、中國個人壽險規(guī)劃師、中國銀行壽險規(guī)劃師、中國員工福利規(guī)劃師中、高級資格及中國個人保險規(guī)劃師初級資格、中國壽險核保師中級資格、中國壽險理賠師中級資格七大課程體系。
具體科目設(shè)置如下：
- 中國壽險管理師-中、高級資格。
- 中國個人壽險規(guī)劃師。
- 中國銀行壽險規(guī)劃師。
- 中國員工福利規(guī)劃師。
- 中國個人保險規(guī)劃師初級資格。
- 中國壽險核保師中級資格。
- 中國壽險理賠師中級資格。

保險從業(yè)資質(zhì)認(rèn)證的審核流程

保險從業(yè)資質(zhì)認(rèn)證的審核流程受到相關(guān)法律法規(guī)的規(guī)范和約束。

《保險中介行政許可及備案實施辦法》2019年第13次委務(wù)會議審議通過，
《辦法》進(jìn)一步明確了保險中介行政許可及備案事項、條件、材料、流程和期限等，保護(hù)行政申請人合法權(quán)益，同時還對保險中介機(jī)構(gòu)高管人員的準(zhǔn)入條件進(jìn)行了明確規(guī)定。
《銀行保險機(jī)構(gòu)許可證管理辦法》2020年第15次委務(wù)會議審議通過，

保險從業(yè)資質(zhì)認(rèn)證的相關(guān)政策法規(guī)

以下是一些與保險從業(yè)資質(zhì)認(rèn)證相關(guān)的政策法規(guī)：

《保險銷售從業(yè)人員監(jiān)管辦法》旨在加強(qiáng)對保險銷售從業(yè)人員的管理，保護(hù)投保人、被保險人和受益人的合法權(quán)益，維護(hù)保險市場秩序，促進(jìn)保險業(yè)健康發(fā)展。
《保險中介行政許可及備案實施辦法》為規(guī)范銀保監(jiān)會及其派出機(jī)構(gòu)實施保險中介市場行政許可和備案行為，明確行政許可和備案事項的條件和程序，保護(hù)申請人合法權(quán)益而制定。
《保險經(jīng)紀(jì)從業(yè)人員、保險公估從業(yè)人員監(jiān)管辦法》為加強(qiáng)對保險經(jīng)紀(jì)機(jī)構(gòu)從業(yè)人員、保險公估機(jī)構(gòu)從業(yè)人員的管理，保護(hù)投保人、被保險人和受益人的合法權(quán)益，維護(hù)保險市場秩序，促進(jìn)保險業(yè)健康發(fā)展而制定。