保險兼業(yè)代理許可證,保險中介許可證和保險兼業(yè)代理許可證

好順佳集團
2024-11-06 10:40:10
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內(nèi)容摘要：保險兼業(yè)代理許可證的申請條件申請保險兼業(yè)代理資格的法人機構，應具備以下條件：具有經(jīng)銀行業(yè)監(jiān)管機構批準的金融業(yè)務經(jīng)營資格。主業(yè)經(jīng)營情...

各類資質(zhì)· 許可證· 備案辦理

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保險兼業(yè)代理許可證的申請條件

申請保險兼業(yè)代理資格的法人機構，應具備以下條件：

具有經(jīng)銀行業(yè)監(jiān)管機構批準的金融業(yè)務經(jīng)營資格。
主業(yè)經(jīng)營情況良好，最近三年無重大違法違規(guī)記錄。
具有敞開式店面、網(wǎng)點等便民服務的營業(yè)場所。
具備必要的軟硬件設施，業(yè)務信息系統(tǒng)與保險公司對接，業(yè)務、財務數(shù)據(jù)可獨立于主營業(yè)務單獨查詢統(tǒng)計。
已建立保險代理業(yè)務管理制度和機制，并具備相應的專業(yè)管理能力。
配備符合條件的保險代理業(yè)務責任人。
中國保監(jiān)會規(guī)定的其他條件。

保險兼業(yè)代理許可證的辦理流程

辦理保險兼業(yè)代理許可證的流程如下：

自 2016 年 6 月 1 日起，法人機構可以通過中國保監(jiān)會指定的信息系統(tǒng)向注冊地保監(jiān)局新申請保險兼業(yè)代理業(yè)務資格（申請材料詳見附件 1 和附件 2）。
保監(jiān)局依據(jù)法律法規(guī)及相關通知要求審核保險兼業(yè)代理業(yè)務資格申請，對符合條件的法人機構頒發(fā)許可證。
獲取法人機構授權開展保險兼業(yè)代理業(yè)務 10 個工作日內(nèi)，通過指定信息系統(tǒng)向當?shù)乇１O(jiān)局報告基本信息。
轄內(nèi)開展保險兼業(yè)代理業(yè)務的分支機構變更名稱、營業(yè)場所、保險代理業(yè)務負責人，以及增加分支機構代理保險業(yè)務、撤銷合并有關分支機構的，應當自事項發(fā)生之日起 5 個工作日內(nèi)，通過指定信息系統(tǒng)報告當?shù)乇１O(jiān)局。
建立保險銷售從業(yè)人員管理檔案，組織保險銷售人員定期接受法律法規(guī)、職業(yè)操守、專業(yè)知識等相關培訓教育。
對轄內(nèi)分支機構保險兼業(yè)代理業(yè)務進行日常監(jiān)督，每年至少進行一次保險兼業(yè)代理業(yè)務合規(guī)檢查。
法人機構及轄區(qū)負責機構均應指定一名保險代理業(yè)務責任人。該責任人應當品行良好，熟悉保險法律、行政法規(guī)，具有履行代理業(yè)務管理能力，且原則上應當是分管保險業(yè)務的機構班員。

保險兼業(yè)代理許可證的有效期

保險專業(yè)代理和兼業(yè)代理公司，以往的許可證都只有 3 年有效期，但最新的規(guī)定，對于許可證并未規(guī)定有效期。銀保監(jiān)會表示取消許可證有效期設置，就是落實“放管服”要求，加強和改進保險監(jiān)管的重要舉措。

保險兼業(yè)代理許可證的監(jiān)管要求

銀保監(jiān)會及其派出機構依照相關辦法規(guī)定對保險中介業(yè)務和高級管理人員實施行政許可和備案。
派出機構包括銀保監(jiān)局和銀保監(jiān)分局。銀保監(jiān)分局在銀保監(jiān)會、銀保監(jiān)局授權范圍內(nèi)，依照辦法規(guī)定實施行政許可和備案。
銀行類機構的法人機構取得保險兼業(yè)代理業(yè)務許可證后，其分支機構可憑法人機構的授權開展保險兼業(yè)代理業(yè)務。

保險兼業(yè)代理許可證的吊銷情況

如果保險兼業(yè)代理機構存在以下嚴重違法違規(guī)行為，可能會被吊銷許可證：

編制或者提供虛假的報告、報表、文件、資料的，由保險監(jiān)督管理機構責令改正，處 10 萬元以上 50 萬元以下的罰款；情節(jié)嚴重的，可以限制其業(yè)務范圍、責令停止接受新業(yè)務或者吊銷業(yè)務許可證。

補充信息

保險中介行政許可及備案實施辦法對行政許可事項和備案事項進行了明確規(guī)定，行政許可事項包括經(jīng)營保險代理業(yè)務許可、經(jīng)營保險經(jīng)紀業(yè)務許可、保險中介集團（控股）公司經(jīng)營保險中介業(yè)務許可，保險代理機構、保險經(jīng)紀機構高級管理人員任職資格核準。備案事項包括經(jīng)營保險公估業(yè)務備案。
申請保險兼業(yè)代理資格的申報材料包括保險兼業(yè)代理資格申請材料、工商營業(yè)執(zhí)照副本復印件、《組織機構代碼證》復印件、保險兼業(yè)代理人資格申報電腦數(shù)據(jù)盤、被代理保險公司《經(jīng)營保險業(yè)務許可證》復印件、中國保監(jiān)會規(guī)定提交的其他材料（應報送以上材料一式兩份）。審查原則及標準包括必須具有工商行政管理機關核發(fā)的營業(yè)執(zhí)照、有同經(jīng)營主業(yè)直接相關的一定規(guī)模的保險代理業(yè)務、有固定的營業(yè)場所、具有在其營業(yè)場所直接代理保險業(yè)務的便利條件。
保險代理人監(jiān)管規(guī)定主要從以下幾方面作出規(guī)范：一是理順法律關系，根據(jù)《保險法》對保險代理人的定義，把保險專業(yè)代理機構、保險兼業(yè)代理機構和個人保險代理人納入同一部門規(guī)章中規(guī)范調(diào)整，與《保險法》保持了一致。