中介公司資質如何審查

好順佳集團
2024-11-11 09:00:11
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內容摘要：中介公司資質審查要點是否合法注冊并有效存續(xù)：審查中介公司是否在相關部門進行了合法的注冊登記，且處于有效存續(xù)狀態(tài)。這意味著要核實其營...

各類資質· 許可證· 備案辦理

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中介公司資質審查要點

是否合法注冊并有效存續(xù)：審查中介公司是否在相關部門進行了合法的注冊登記，且處于有效存續(xù)狀態(tài)。這意味著要核實其營業(yè)執(zhí)照等注冊文件的真實性和有效性。

特殊業(yè)務資質：對于一些特殊行業(yè)的中介公司，如出入境中介機構、房產(chǎn)中介、期貨公司、網(wǎng)絡借貸平臺（P2P）等，需審查其是否具備相應的特殊資質許可。

稅務登記情況：確認中介公司是否按照規(guī)定進行了稅務登記，以保證其在稅務方面的合規(guī)性。

合同簽訂授權：審查合同的簽訂人是否已經(jīng)取得合法的授權，確保合同的簽訂具有法律效力。

業(yè)務能力與資信能力：通過實地考察等方式，評估中介公司的業(yè)務能力、履約能力和資信狀況，了解其在行業(yè)內的聲譽和過往業(yè)績。

合規(guī)性與風險性：從法律層面審查交易的合規(guī)性和風險性，例如是否存在違反法律法規(guī)的條款或潛在的法律風險。

中介公司資質審查流程

確定審查目標和范圍：明確需要審查的中介公司類型、業(yè)務范圍以及審查的重點領域。
收集資料：要求中介公司提供相關的注冊文件、資質證書、稅務登記證明、業(yè)務合同、財務報表等資料。
初步審核：對收集到的資料進行初步的書面審查，檢查文件的完整性和表面的合規(guī)性。
實地考察（如有需要）：對于重要的或存在疑問的中介公司，進行實地考察，了解其實際的經(jīng)營場所、設施設備、人員配備等情況。
專業(yè)評估：如有必要，聘請專業(yè)的第三方機構或專家對中介公司的業(yè)務能力、財務狀況等進行評估。
綜合分析：綜合考慮收集到的資料、實地考察結果和專業(yè)評估意見，對中介公司的資質進行全面分析和判斷。
形成報告：根據(jù)審查結果，形成詳細的審查報告，包括審查的過程、發(fā)現(xiàn)的問題、和建議。

常見中介公司資質問題及解決方法

經(jīng)營資質缺失：部分中介公司可能未取得從事特定業(yè)務所需的合法資質。解決方法是要求其盡快補齊相關資質，或者終止合作。

從業(yè)人員素質參差不齊：房地產(chǎn)中介行業(yè)常見從業(yè)人員整體素質不高、文化水平偏低，不能通過從業(yè)資格考試，導致服務質量差、法律知識淡薄、業(yè)務水平低。解決辦法是加強培訓和考核，提高準入門檻。

誠信不足、缺乏職業(yè)操守：一些中介公司為追求利潤最大化，違背職業(yè)道德。對此，應加強行業(yè)監(jiān)管，建立誠信檔案，對違規(guī)行為進行嚴肅處罰。

如何識別中介公司資質造假

：如查詢全國企業(yè)信用信息公示系統(tǒng)，核實企業(yè)信息、股東信息、抵質押登記、行政處罰等信息；查詢全國法院被執(zhí)行人信息查詢系統(tǒng)，了解企業(yè)及實際控制人失信被執(zhí)行記錄情況；登錄證監(jiān)會指定的信息披露網(wǎng)站，如巨潮資訊等，可以了解上市公司相關情況。

查看辦公場所：貸款中介有固定辦公場所，消費者前往公司后，可注意查詢工商登記等信息，了解公司基本情況。

“四看”辨別：一看“門戶”，了解公司基本情況；二看流程，正規(guī)中介流程規(guī)范；三看收費，是否合理透明；四看合同，條款是否清晰明確、合法合規(guī)。

相關部門對中介公司資質的監(jiān)管要求

禁止行為：市場中介機構及其從業(yè)人員不得提供虛假信息、資料，出具虛假報告、證明等材料；不得采取欺詐、脅迫、賄賂、串通等非法手段，損害委托人或者他人利益；不得以不正當競爭手段承攬業(yè)務或者利用執(zhí)業(yè)便利謀取不正當利益；不得強行或者變相強行推銷商品、提供服務；不得提供、泄露可能危害國家安全或者公共利益的信息、資料；不得泄露委托人的商業(yè)秘密或者個人隱私等。

鼓勵措施：鼓勵市場中介機構以風險準備金或者執(zhí)業(yè)責任保險等形式加強執(zhí)業(yè)風險應對，增強風險承擔能力和經(jīng)濟賠償能力。

完善法規(guī)制度：完善中介服務機構法規(guī)制度體系，促進中介服務機構誠實守信、依法履責。壓實中介服務機構主體責任，發(fā)揮行業(yè)自律組織作用，加強行業(yè)主管部門監(jiān)管，完善法律法規(guī)和制度體系等。