企業(yè)年金基金托管資質(zhì)

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2024-08-22 09:17:54
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內(nèi)容摘要：企業(yè)年金基金托管資質(zhì)企業(yè)年金基金托管資質(zhì)是指特定機(jī)構(gòu)具備對(duì)企業(yè)年金基金進(jìn)行托管管理的資格和能力。這種資質(zhì)通常由國家相關(guān)部門通過嚴(yán)格...

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企業(yè)年金基金托管資質(zhì)

企業(yè)年金基金托管資質(zhì)是指特定機(jī)構(gòu)具備對(duì)企業(yè)年金基金進(jìn)行托管管理的資格和能力。這種資質(zhì)通常由國家相關(guān)部門通過嚴(yán)格的審核和認(rèn)定程序授予，以確保企業(yè)年金基金的安全性和有效性。以下是關(guān)于企業(yè)年金基金托管資質(zhì)的詳細(xì)信息。

一、企業(yè)年金基金托管人的定作用

企業(yè)年金基金托管人是指根據(jù)法律法規(guī)的要求，在證券投資基金運(yùn)作中承擔(dān)資產(chǎn)保管、交易監(jiān)督、信息披露、資金清算與會(huì)計(jì)核算等相應(yīng)職責(zé)的當(dāng)事人。托管人是基金持有人權(quán)益的代表，通常由有實(shí)力的商業(yè)銀行或信托投資公司擔(dān)任。托管人與基金管理人簽訂托管協(xié)議，在托管協(xié)議規(guī)定的范圍內(nèi)履行自己的職責(zé)并收取一定的報(bào)酬。

二、企業(yè)年金基金托管資質(zhì)的申請(qǐng)和認(rèn)定

根據(jù)《企業(yè)年金基金管理機(jī)構(gòu)資格認(rèn)定暫行辦法》，申請(qǐng)企業(yè)年金基金托管資質(zhì)的機(jī)構(gòu)（以下簡(jiǎn)稱申請(qǐng)人）應(yīng)當(dāng)按照規(guī)定的內(nèi)容與格式，向勞動(dòng)保障部提出書面申請(qǐng)。申請(qǐng)人應(yīng)當(dāng)具備以下條件：

經(jīng)國家金融監(jiān)管部門批準(zhǔn)，在中國境內(nèi)注冊(cè)的獨(dú)立法人；2. 凈資產(chǎn)不少于50億元人民幣；3. 具有保管企業(yè)年金基金財(cái)產(chǎn)的條件；4. 具有安全高效的清算、交割系統(tǒng)；5. 具有符合要求的營(yíng)業(yè)場(chǎng)所、安全防范設(shè)施和與企業(yè)年金基金托管業(yè)務(wù)有關(guān)的其他設(shè)施；6. 具有完善的內(nèi)部稽核監(jiān)控制度和風(fēng)險(xiǎn)控制制度；7. 國家規(guī)定的其他條件。

勞動(dòng)保障部在收到申請(qǐng)后，應(yīng)當(dāng)根據(jù)申請(qǐng)材料的情況分別作出處理。如果申請(qǐng)材料存在可以當(dāng)場(chǎng)更正的錯(cuò)誤，應(yīng)當(dāng)允許申請(qǐng)人當(dāng)場(chǎng)更正；如果申請(qǐng)材料不齊全或者不符合法定形式，應(yīng)當(dāng)場(chǎng)或者在5個(gè)工作日內(nèi)一次性告知申請(qǐng)人需要補(bǔ)正的全部?jī)?nèi)容。勞動(dòng)保障部受理或者不受理申請(qǐng)人申請(qǐng)，應(yīng)當(dāng)出具加蓋勞動(dòng)保障部專用印章和注明日期的書面憑證。

三、企業(yè)年金基金托管資質(zhì)的延續(xù)和注銷

企業(yè)年金基金托管資質(zhì)的資格證書有效期為3年，期限屆滿前3個(gè)月應(yīng)當(dāng)向勞動(dòng)保障部提出延續(xù)申請(qǐng)。如果企業(yè)在資格有效期屆滿后未延續(xù)，或者企業(yè)依法解散、被依法撤銷、被依法宣告破產(chǎn)或者被依法接管，勞動(dòng)保障部應(yīng)當(dāng)辦理企業(yè)年金基金管理機(jī)構(gòu)資格的注銷手續(xù)。

四、企業(yè)年金基金托管資質(zhì)的監(jiān)管和處罰

申請(qǐng)人隱瞞有關(guān)情況或者提供虛假材料的，勞動(dòng)保障部不予受理或者不予認(rèn)定企業(yè)年金基金管理機(jī)構(gòu)資格，并給予警告；申請(qǐng)人1年內(nèi)不得再次申請(qǐng)企業(yè)年金基金管理機(jī)構(gòu)資格。如果企業(yè)在暫停開展新業(yè)務(wù)期間繼續(xù)違規(guī)操作，勞動(dòng)保障部將依據(jù)情節(jié)嚴(yán)重程度，采取進(jìn)一步的處罰措施。

五、具備企業(yè)年金基金托管資質(zhì)的機(jī)構(gòu)名單

近期，人社部組織開展了企業(yè)年金基金管理機(jī)構(gòu)資格延續(xù)評(píng)審工作。根據(jù)評(píng)審結(jié)果，延續(xù)了35家機(jī)構(gòu)的62個(gè)企業(yè)年金基金管理資格，同時(shí)不予延續(xù)1個(gè)企業(yè)年金基金法人受托機(jī)構(gòu)資格，并暫停了2家企業(yè)年金基金投資管理機(jī)構(gòu)開展新業(yè)務(wù)。具體名單包括：

法人受托機(jī)構(gòu)：如中國人壽養(yǎng)老保險(xiǎn)股份有限公司、中國平安養(yǎng)老保險(xiǎn)股份有限公司等；2. 賬戶管理機(jī)構(gòu)：如工商銀行、農(nóng)業(yè)銀行等；3. 托管機(jī)構(gòu)：如建設(shè)銀行、交通銀行等；4. 投資管理機(jī)構(gòu)：如華夏基金、嘉實(shí)基金等。

企業(yè)年金基金托管資質(zhì)的獲取和維持需要經(jīng)過嚴(yán)格的申請(qǐng)和認(rèn)定程序，并且受到國家相關(guān)部門的嚴(yán)格監(jiān)管。具備托管資質(zhì)的機(jī)構(gòu)需要具備一定的注冊(cè)資本、完善的內(nèi)部管理制度和風(fēng)險(xiǎn)控制制度，以及符合要求的營(yíng)業(yè)場(chǎng)所和安全防范設(shè)施。同時(shí)，這些機(jī)構(gòu)還需要定期向勞動(dòng)保障部申請(qǐng)資格延續(xù)，并接受定期的評(píng)審和監(jiān)督。只有符合條件并且嚴(yán)格遵守相關(guān)法律法規(guī)的機(jī)構(gòu)，才能獲得和保持企業(yè)年金基金托管資質(zhì)。