資管公司資質(zhì)

好順佳集團(tuán)
2024-11-13 08:56:43
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內(nèi)容摘要：一、資管公司資質(zhì)的定義資管公司資質(zhì)是指資產(chǎn)管理公司從事資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)所應(yīng)具備的法定條件和要求，包括但不限于注冊資本、人員配備、內(nèi)部治...

各類資質(zhì)· 許可證· 備案辦理

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一、資管公司資質(zhì)的定義

資管公司資質(zhì)是指資產(chǎn)管理公司從事資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)所應(yīng)具備的法定條件和要求，包括但不限于注冊資本、人員配備、內(nèi)部治理結(jié)構(gòu)、風(fēng)險(xiǎn)管理能力等方面。它是監(jiān)管部門對資管公司進(jìn)行規(guī)范和管理的重要依據(jù)，也是資管公司能夠合法、穩(wěn)健開展業(yè)務(wù)，保障投資者權(quán)益的基礎(chǔ)。

二、資管公司資質(zhì)的申請條件

私募投資基金管理機(jī)構(gòu)申請公募基金管理業(yè)務(wù)資格
- 具有 3 年以上證券資產(chǎn)管理經(jīng)驗(yàn)，最近 3 年管理的證券類產(chǎn)品業(yè)績良好。
  - 公司治理完善，內(nèi)部控制健全，風(fēng)險(xiǎn)管理有效。
  - 最近 3 年經(jīng)營狀況良好，財(cái)務(wù)穩(wěn)健。
  - 誠信合規(guī)，最近 3 年在監(jiān)管部門無重大違法違規(guī)記錄，沒有因違法違規(guī)行為正在被監(jiān)管部門調(diào)查，或者正處于整改期間。
  - 為基金業(yè)協(xié)會(huì)會(huì)員。
  - 實(shí)繳資本或者實(shí)際繳付出資不低于 1000 萬元，最近 3 年證券資產(chǎn)管理規(guī)模不低于 20 億元。
其他資產(chǎn)管理機(jī)構(gòu)申請公募基金管理業(yè)務(wù)資格
- 公司治理規(guī)范，內(nèi)部控制機(jī)制健全，風(fēng)險(xiǎn)管控良好；管理能力、資產(chǎn)質(zhì)量和財(cái)務(wù)狀況良好，最近 3 年經(jīng)營狀況良好，具備持續(xù)盈利能力；資產(chǎn)負(fù)債和杠桿水平適度，具備與公募基金管理業(yè)務(wù)相匹配的資本實(shí)力。
保險(xiǎn)資產(chǎn)管理公司
- 具有符合《公司法》和銀保監(jiān)會(huì)規(guī)定的公司章程。
- 具有符合規(guī)定條件的股東，境內(nèi)外保險(xiǎn)集團(tuán)（控股）公司、保險(xiǎn)公司合計(jì)持股比例超過 50%。
- 具有符合本規(guī)定要求的最低注冊資本。
- 具有符合規(guī)定條件的董事、監(jiān)事和高級管理人員，配備從事研究、投資、運(yùn)營、風(fēng)險(xiǎn)管理等資產(chǎn)管理相關(guān)業(yè)務(wù)的專業(yè)人員。
- 建立有效的公司治理、內(nèi)部控制和風(fēng)險(xiǎn)管理體系，具備從事資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)需要的信息系統(tǒng)，具備保障信息系統(tǒng)有效安全運(yùn)行的技術(shù)與措施。
- 具有與業(yè)務(wù)經(jīng)營相適應(yīng)的營業(yè)場所、安全防范措施和其他設(shè)施。
- 銀保監(jiān)會(huì)規(guī)定的其他審慎性條件。

三、資管公司資質(zhì)的審批流程

設(shè)立保險(xiǎn)資產(chǎn)管理公司，主要發(fā)起人應(yīng)當(dāng)向銀保監(jiān)會(huì)提出書面申請，并提交相關(guān)材料，銀保監(jiān)會(huì)應(yīng)當(dāng)自收到完整的申請材料之日起 3 個(gè)月內(nèi)作出批準(zhǔn)或者不批準(zhǔn)籌建的決定。決定不予批準(zhǔn)的，應(yīng)當(dāng)書面通知申請人并說明理由。
申請人應(yīng)當(dāng)自收到銀保監(jiān)會(huì)批準(zhǔn)籌建文件之日起 6 個(gè)月內(nèi)完成籌建工作。在規(guī)定的期限內(nèi)未完成籌建工作的，經(jīng)申請人申請、銀保監(jiān)會(huì)批準(zhǔn)，籌建期可延長 3 個(gè)月?；I建期滿仍未完成籌建工作的，原批準(zhǔn)籌建文件自動(dòng)失效?；I建機(jī)構(gòu)在籌建期間不得從事任何經(jīng)營業(yè)務(wù)活動(dòng)。
籌建工作完成后，主要發(fā)起人應(yīng)當(dāng)向銀保監(jiān)會(huì)提出開業(yè)申請，并提交相關(guān)材料。

四、資管公司資質(zhì)的監(jiān)管要求

保險(xiǎn)資產(chǎn)管理公司應(yīng)當(dāng)誠實(shí)守信、勤勉盡責(zé)，嚴(yán)格遵守投資者適當(dāng)性管理要求，穩(wěn)健審慎開展業(yè)務(wù)經(jīng)營，維護(hù)投資者合法權(quán)益，不得損害國家利益和社會(huì)公共利益。
保險(xiǎn)資管公司主要發(fā)起人、控股股東及實(shí)際控制人書面承諾長期持有保險(xiǎn)資管公司股權(quán)，要求股東不得直接干預(yù)保險(xiǎn)資管公司經(jīng)營運(yùn)作。

五、不同類型資管公司資質(zhì)的差異

券商資管公司
- 業(yè)務(wù)主要分為專項(xiàng)資產(chǎn)管理、集合資產(chǎn)管理和定向資產(chǎn)管理。專項(xiàng)資產(chǎn)管理偏投行類業(yè)務(wù)，以資產(chǎn)證券化為主；集合資產(chǎn)管理為多個(gè)客戶提供服務(wù)，通過“集合資產(chǎn)管理計(jì)劃”實(shí)現(xiàn)；定向資產(chǎn)管理多為通道業(yè)務(wù)。
保險(xiǎn)資管公司
- 名稱一般為“字號+保險(xiǎn)資產(chǎn)管理+組織形式”，未經(jīng)銀保監(jiān)會(huì)批準(zhǔn)，任何單位不得在其名稱中使用“保險(xiǎn)資產(chǎn)管理”字樣。股東應(yīng)當(dāng)為境內(nèi)保險(xiǎn)集團(tuán)（控股）公司、保險(xiǎn)公司、其他金融機(jī)構(gòu)、非金融企業(yè)，境外保險(xiǎn)集團(tuán)（控股）公司、保險(xiǎn)公司、資產(chǎn)管理機(jī)構(gòu)等。
私募資管公司
- 申請公募基金管理業(yè)務(wù)資格時(shí)，需滿足特定的條件，如具有一定年限的證券資產(chǎn)管理經(jīng)驗(yàn)、良好的業(yè)績、健全的治理和風(fēng)控體系等。