銀行代理銷(xiāo)售貴金屬資質(zhì)

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2024-09-23 09:00:52
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內(nèi)容摘要：銀行代理銷(xiāo)售貴金屬資質(zhì)的申請(qǐng)條件銀行代理銷(xiāo)售貴金屬資質(zhì)的申請(qǐng)條件通常包括以下方面：客戶(hù)在上海黃金交易所無(wú)會(huì)員資格，由銀行分行依照總...

各類(lèi)資質(zhì)· 許可證· 備案辦理

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銀行代理銷(xiāo)售貴金屬資質(zhì)的申請(qǐng)條件

銀行代理銷(xiāo)售貴金屬資質(zhì)的申請(qǐng)條件通常包括以下方面：

客戶(hù)在上海黃金交易所無(wú)會(huì)員資格，由銀行分行依照總行相關(guān)規(guī)定協(xié)助客戶(hù)在上海黃金交易所取得客戶(hù)代碼。
客戶(hù)在當(dāng)?shù)劂y行分行開(kāi)立資金清算專(zhuān)戶(hù)。
代理貴金屬買(mǎi)賣(mài)業(yè)務(wù)的交易品種、最小委托單位、交易成交后如需提取貴金屬的最低額等，按照交易所的規(guī)定執(zhí)行。
客戶(hù)在委托買(mǎi)賣(mài)前，應(yīng)通過(guò)資金結(jié)算專(zhuān)戶(hù)向總行代理資金賬戶(hù)劃撥交易資金及交易所手續(xù)費(fèi)等有關(guān)費(fèi)用或者其在交易所有相應(yīng)的貴金屬庫(kù)存。根據(jù)交易所規(guī)定，鉑金只能買(mǎi)入不能賣(mài)出。
客戶(hù)買(mǎi)入開(kāi)倉(cāng)或賣(mài)出開(kāi)倉(cāng)延期交收品種，應(yīng)繳納交易保證金。

銀行代理銷(xiāo)售貴金屬資質(zhì)的審批流程

銀行代理銷(xiāo)售貴金屬資質(zhì)的審批流程大致如下：

收集客戶(hù)資料，完成上金所開(kāi)戶(hù)。
簽訂業(yè)務(wù)協(xié)議及三方備忘錄等。
基于 API 開(kāi)發(fā)和系統(tǒng)聯(lián)測(cè)。
完成掛卡操作和手續(xù)費(fèi)率、保證金調(diào)整。
客戶(hù)入金，正式交易。

具備銀行代理銷(xiāo)售貴金屬資質(zhì)的銀行名單

部分具備銀行代理銷(xiāo)售貴金屬資質(zhì)的銀行包括：

興業(yè)銀行：提供包括實(shí)物金（銀）條、由中國(guó)人民銀行發(fā)行的金（銀）紀(jì)念幣和其他含金（銀）材質(zhì)的實(shí)物貴金屬品種的代理銷(xiāo)售服務(wù)。
中國(guó)郵政儲(chǔ)蓄銀行：作為金交所的金融類(lèi)會(huì)員，為個(gè)人客戶(hù)和法人客戶(hù)提供金交所貴金屬委托買(mǎi)賣(mài)、資金清算和實(shí)物交割等服務(wù)。

銀行代理銷(xiāo)售貴金屬資質(zhì)的監(jiān)管要求

銀行代理銷(xiāo)售貴金屬業(yè)務(wù)受到嚴(yán)格的監(jiān)管，主要要求包括：

商業(yè)銀行開(kāi)展代銷(xiāo)業(yè)務(wù)，應(yīng)當(dāng)遵守法律、行政法規(guī)和國(guó)務(wù)院金融監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)的相關(guān)規(guī)定，不得損害國(guó)家利益、社會(huì)公共利益和投資者合法權(quán)益，嚴(yán)格代銷(xiāo)業(yè)務(wù)管理，防范代銷(xiāo)業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)。
商業(yè)銀行只能代銷(xiāo)由銀監(jiān)會(huì)、證監(jiān)會(huì)和保監(jiān)會(huì)依法實(shí)施監(jiān)督管理、持有金融牌照的金融機(jī)構(gòu)發(fā)行的金融產(chǎn)品，除政府債券和實(shí)物貴金屬之外。當(dāng)前，金融牌照具體為銀監(jiān)會(huì)頒發(fā)的《金融許可證》、證監(jiān)會(huì)頒發(fā)的《經(jīng)營(yíng)證券期貨業(yè)務(wù)許可證》以及保監(jiān)會(huì)頒發(fā)的《保險(xiǎn)公司法人許可證》和《保險(xiǎn)資產(chǎn)管理公司法人許可證》。
商業(yè)銀行應(yīng)當(dāng)建立健全代銷(xiāo)業(yè)務(wù)管理制度，由總行對(duì)代銷(xiāo)業(yè)務(wù)實(shí)行集中統(tǒng)一管理。商業(yè)銀行總行應(yīng)對(duì)合作機(jī)構(gòu)實(shí)施盡職調(diào)查，實(shí)行名單制管理。原則上應(yīng)由總行與合作機(jī)構(gòu)總部簽訂代銷(xiāo)協(xié)議，并由總行對(duì)代銷(xiāo)產(chǎn)品進(jìn)行審批。
商業(yè)銀行應(yīng)當(dāng)加強(qiáng)投資者適當(dāng)性管理，在銷(xiāo)售過(guò)程中明示產(chǎn)品的代銷(xiāo)屬性，充分揭示代銷(xiāo)產(chǎn)品風(fēng)險(xiǎn)，不得采取夸大宣傳、虛假宣傳等方式誤導(dǎo)客戶(hù)購(gòu)買(mǎi)產(chǎn)品，并應(yīng)當(dāng)根據(jù)有關(guān)規(guī)定實(shí)施錄音錄像。
商業(yè)銀行應(yīng)依法履行客戶(hù)信息保密義務(wù)，督促合作機(jī)構(gòu)及時(shí)、準(zhǔn)確、完整地披露產(chǎn)品信息，并會(huì)同合作機(jī)構(gòu)建立客戶(hù)投訴和應(yīng)急處理機(jī)制。

銀行代理銷(xiāo)售貴金屬資質(zhì)的相關(guān)法律法規(guī)

與銀行代理銷(xiāo)售貴金屬資質(zhì)相關(guān)的法律法規(guī)主要有：

銀監(jiān)會(huì)發(fā)布的《關(guān)于規(guī)范商業(yè)銀行代理銷(xiāo)售業(yè)務(wù)的通知》，對(duì)商業(yè)銀行代銷(xiāo)業(yè)務(wù)的基本原則、代銷(xiāo)產(chǎn)品范圍、管理制度、投資者適當(dāng)性管理、風(fēng)險(xiǎn)隔離、信息披露、監(jiān)督管理等方面進(jìn)行了規(guī)定。
中國(guó)人民銀行等相關(guān)部門(mén)發(fā)布的關(guān)于互聯(lián)網(wǎng)機(jī)構(gòu)代理銷(xiāo)售黃金產(chǎn)品的規(guī)定，對(duì)互聯(lián)網(wǎng)機(jī)構(gòu)的資質(zhì)、備案材料、宣傳口徑等方面進(jìn)行了規(guī)范。